重要風險揭露

請在作出任何投資決定前,請按這裡,並仔細閱讀相關基金公司擬備的銷售文件中所述的本基金的主要特點及風險摘要。

閣下不應僅依賴本網頁所載的資料作出投資決定。閣下在作出任何投資決定前,應細閱及明白有關基金的銷售文件。

HK0000720810
平安貨幣基金

  • 貨幣市場
  • 中國
  • 美元現金
  • 累積
投資貨幣
美元現金
派息類別
累積
風險評級
1
基金資訊
簡介
基金通過投資於短期存款和高質素的貨幣市場工具,尋求獲得與現行貨幣市場利率一致的美元回報。
關鍵資訊
年報
產品資料概覽
基金章程
概況
我們的觀點
為什麼我們認為該基金是同類最佳
product
產品
主要投資於主要在中國內地和香港發行的高質素美元貨幣市場證券。 利用母公司(平安保險)和中國國內銀行之間的緊密關係,獲得低期限和流動性銀行存款的優惠利率。
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people
團隊
由兩位經驗豐富的投資組合經理Armin Cheung和Vicky Yao管理,他們的平均行業經驗超過13年。 中國平安資源豐富的專業財資團隊為該他們提供全力支持,該團隊在管理平安集團自有資金方面有豐富的經驗。 中國平安是中國最知名的資產管理公司之一。
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performance
表現
自2021年成立以來表現良好,總回報與可比的市場基準和同類產品一致或更好。 即使在市場收益率低至零的時期,也有產生正收益的記錄。
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process
流程
本著資本保值進行審慎的流動性管理,投資於投資組合的平均期限低於60天。 很少投資於有按市價計算縮水風險的政府債券;相反,有效利用具有優惠利率的短期銀行存款,以獲得相對較高的收益水平。
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cost
費用
機構股份類別,沒有銷售佣金,以實現最低的成本。
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selectionCriteria
基金如何用於投資組合當中
該基金將為尋求短期流動性管理的投資者提供資本保值和流動性,因為他們在短期未來會需要現金(美元),以及希望獲得收益。請注意,資本保值是本基金的最大目標,但並不承諾保本。 鑑於該基金與中國銀行的大量合作,儘管該團隊確實強調投資高質素發行人,但它也可能面臨相對較高的特定行業風險。
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投資此基金
表現
顯示此累積基金的總回報,包括再投資的股息。
總回報
全部
17.63%
本年迄今
3.04%
1個月
0.37%
6個月
2.27%
1年
4.81%
3年
16.38%
截至2025年8月
收益分派
這是一個累積基金,因此股息會在基金層級重新投資。
收益率
4.45%截至2025年8月
風險指標
波動
0.63%截至2025年8月
日曆回報
總回報1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
2025-0.4%0.4%0.4%0.4%0.4%0.4%0.4%0.4%----
20245.6%0.5%0.4%0.4%0.5%0.5%0.4%0.5%0.5%0.5%0.4%0.4%0.4%
20235.6%0.4%0.4%0.4%0.4%0.5%0.5%0.5%0.5%0.5%0.5%0.5%0.5%
20222.1%0.0%0.0%0.1%0.1%0.1%0.1%0.2%0.2%0.2%0.3%0.3%0.4%
2021---0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
詳細認購資訊
此基金的基金經理需額外一個工作日進行處理,交易價格將於下一個工作日確定。
贖回詳情
此基金的基金經理需額外一個工作日進行處理,交易價格將於下一個工作日確定。
最高持倉
Cash And Cash Equivalents40.36%
Deposits With Banks24.91%
Agricultural Bank Of China Ltd/Macao 3m S0.5% Q (2024-12-06 Maturity)1.41%
Woori Bank/Hong Kong S0.47% Q (2025-06-13 Maturity)1.41%
China Development Bank Hong Kong Branch 5.58 (2024-08-13 Maturity)1.41%
Bank Of China Ltd/Macau 5.64% A Fxcd (2024-07-19 Maturity)1.41%
Bank Of Communications Co Ltd/Singapore 5.7% A Fxcd (2024-08-06 Maturity)1.41%
Bank Of China Ltd/Macau 5.68% A Fxcd (2024-07-26 Maturity)1.41%
China Development Bank Hong Kong Branch 5.64 (2024-08-28 Maturity)1.41%
Bank Of China Ltd/Macau 5.67% A Fxcd (2024-07-25 Maturity)1.41%
最高持倉代表基金在每個類別中15個比重最大的持倉。配置百分比總和可能不等於 100%,並且可能包含因取整或基金公司的交易活動(包括空頭部位)而產生的負值。
基金費用
0.17% 每年
基金概覽
國際證券識別碼(ISIN)
HK0000720810
基金公司
中國平安資產管理(香港)
基金成立日期
2021年3月30日
基金類別貨幣
USD
基金份額類別
I USD Acc
最早股份成立日期
2021年3月30日
報價頻率
每日

警告聲明

  • 所有投資均涉及風險(包括投資資本損失的可能性),基金單位的價格可升可跌。
  • 過去的表現並不能保證將來的結果。
  • 雖然本基金已獲香港證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)認可,但並不表示證監會的正式推薦或認可,亦不保證本基金的商業價值或其表現。
  • 如有任何疑問,應向我們澄清或尋求獨立的專業意見。

風險警告 投資涉及風險。過往表現並非未來表現或回報的指標或保證。預計業績或回報不保證會實現。投資的價值和收益可升可跌,您可能無法獲得全部投資金額。匯率可能導致投資價值上升或下降。個股表現並不代表基金的回報。

基金的價值可能波動,並可能在短時間內大幅下跌。您的一定金額或全部投資可能會損失。

與集體投資計劃有關的通用風險警告。

基金並非銀行存款,亦非本金保證,並須承受投資風險,包括可能損失投資本金。概不保證基金將有足夠的流動資金來滿足贖回要求,以及基金的投資目標及策略將實現。

基金的投資可能涉及重大的市場、貨幣、波動性、流動性、監管及政治風險。一些基金可能會使用衍生工具,無論是用於對沖還是用於投資目的。與衍生品相關的風險包括交易對手/信用、流動性、估值、波動性和市場風險。本基金的波動性可能因衍生工具使用而增加或減少,而該基金可能因衍生工具使用而蒙受損失。除非您完全了解並願意承擔與之相關的風險,否則請勿投資這些基金。

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產品風險評級 請注意,我們提供的任何產品風險評級(“PRR”)都是根據我們的產品風險評估模型分配的內部評級,僅供您參考。 PRR 可能會不時更改。 PRR 未考慮您的個人情況、目標或需求,不應被視為購買、持有或出售任何基金或做出任何其他投資決定的建議。 因此,您不應僅依賴 PRR 來做出您對相關基金的投資決定。

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