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Endowus IncomeUp
投資組合

為不同人生階段而設的被動收入投資組合。
捕捉總回報動力帶來的穩定派息。
可供以美元認購
USD
受許可及規管持牌法團
香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)
中央編號 BQR225
榮獲
年度最佳財富管理平台用戶體驗
財資雜誌 The Asset AAA 財資智能大獎
亞洲資產管理雜誌 Best of Best 獎項

IncomeUp 投資組合概覽

投資組合特點
環球分散投資、多經理人的全天候策略
有效的資產配置,實現目標派息
旨在滿足不同人生階段的收益和增長需求
Diversified and optimised for risk-adjusted returns
Top-down, strategic passive asset allocation (SPAA) that put your goal first
Bottom-up, carefully selected funds at low cost

根據您的需要的目標派息

我的派息目標是:

IncomeUp — 穩定

此固定收益投資組合包括政府債券、投資級別債券和高收益債券的多元化投資。通常適合尋求穩定可靠的每月派息,同時尋求資本保值的投資者。
配置基金
  • 30.0%

    PIMCO GIS收益基金
  • 17.0%

    JPM環球債券收益基金
  • 16.0%

    NB策略收益基金
  • 12.0%

    聯博美元收益基金
  • 10.0%

    NB短期新興市場債券基金
  • 8.0%

    富達基金 - 亞洲債券基金
  • 7.0%

    柏瑞投資級別債券基金
按此展開
投資組合風險評級:2
穩定可靠的每月派息
產生可靠的被動收入,以應付日常開支。
降低風險,以保護您的資本
僅從債券中承擔必須的風險,以增加資本保值的機會
當前目標派息(每年)
5.0% to 6.0%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。

IncomeUp — 加強

相對進取的債券模型投資組合投資多個固定收益領域,包括高收益債券。一般適合願意在固定收益領域承擔較高風險,以實現更高的每月派息水平的投資者。
配置基金
  • 25.0%

    PIMCO GIS收益基金
  • 20.0%

    霸菱環球高收益債券基金
  • 15.0%

    NB短期新興市場債券基金
  • 10.0%

    聯博美元收益基金
  • 10.0%

    霸菱環球高級抵押債券基金
  • 10.0%

    JPM環球債券收益基金
  • 10.0%

    NB策略收益基金
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投資組合風險評級:3
更高的可持續現金流入
用於支付較大的支出,例如償還貸款、子女教育,以及父母醫療開支。
承擔更高風險,以獲取更高派息
承擔略高風險,以在資本增值有限或沒有資本增值的情況下,獲取更高的當前目標派息。
當前目標派息(每年)
6.5% to 7.5%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。

IncomeUp — 增長

該多資產投資組合60%配置於固定收益市場,40%配置於股票市場。該投資組合比IncomeUp穩定及IncomeUp加強投資組合風險更高。整體適合尋求每月派息收益,同時希望實現長期資本增值的投資者。
配置基金
  • 18.0%

    PIMCO GIS收益基金
  • 10.0%

    聯博低波幅策略股票基金
  • 10.0%

    富達基金 - 亞洲債券基金
  • 10.0%

    景順環球股票收益優勢基金
  • 10.0%

    JPM環球債券收益基金
  • 10.0%

    NB策略收益基金
  • 8.0%

    資本集團新視野基金(盧森堡)
  • 7.0%

    聯博美元收益基金
  • 6.0%

    NB短期新興市場債券基金
  • 6.0%

    柏瑞美國大型資本研究增值基金
  • 6.0%

    施羅德新興市場優勢基金
  • 4.0%

    柏瑞亞太投資級別債券基金
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投資組合風險評級:4
兼顧派息及增長
兼顧當前收入及資金長期增長。
更高資本增值,以增加未來的派息收益
透過配置全球股票,承擔更高風險,實現未來財富增長。
當前目標派息(每年)
4.0% to 5.0%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。

IncomeUp — 穩定

穩定可靠的每月派息
產生可靠的被動收入,以應付日常開支。
降低風險,以保護您的資本
僅從債券中承擔必須的風險,以增加資本保值的機會
當前目標派息(每年)
5.0% to 6.0%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。
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按此處關閉

IncomeUp — 加強

更高的可持續現金流入
用於支付較大的支出,例如償還貸款、子女教育,以及父母醫療開支。
承擔更高風險,以獲取更高派息
承擔略高風險,以在資本增值有限或沒有資本增值的情況下,獲取更高的當前目標派息。
當前目標派息(每年)
6.5% to 7.5%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。
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按此處關閉

IncomeUp — 增長

兼顧派息及增長
兼顧當前收入及資金長期增長。
更高資本增值,以增加未來的派息收益
透過配置全球股票,承擔更高風險,實現未來財富增長。
當前目標派息(每年)
4.0% to 5.0%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。
按此打開
按此處關閉
*目標派息率: 該預期值是指每年現金派息金額佔基金組合資產淨值 (NAV) 的百分比。此預期值由Endowus智安投投資研究團隊經過深入評估投資組合相關基金的歷史及預期分紅的估算結果。該預期值不包含Endowus的佣金現金回贈和投顧費用。需要注意的是,雖然基金層面費用會影響投資組合的整體收益,但並不直接影響目標派息率。這些費用會影響基金組合總收益回報,該回報值包括派息金額以及組合價格/資產淨值的變化。

參考投資組合產品風險評級:請注意,我們提供的任何參考投資組合產品風險評級(以下簡稱“PoRR”)均為我們內部評級,基於我們的產品風險評估模型所指定,僅供您參考之用。對於參考投資組合,該投資組合的PoRR為所包含基金的加權平均產品風險評級,四捨五入至最接近的整數。PoRR可能會隨時變動。該評級未考慮您的個人情況、目標或需求,不應被視為購買、持有或出售任何基金或作出其他投資決策的建議。因此,在您對相關投資組合作出投資決策時,不應僅僅依賴PoRR。

最後更新日期:2024年02月。基金的組合配置比例僅供參考,並會根據市場情況進行調整。

尋找適合您的IncomeUp投資組合

目標
當前目標派息率 (每年)
適合的投資者類別
如何應用投資組合?
組合配置
風險評級
IncomeUp - 穩定
IncomeUp - 加強
IncomeUp - 增長
以表現穩定為重點的保守型投資組合,同時以保本為目標
相對進取的投資組合,側重於較高的每月派息水平
衡量每月派息和長期資本增長的雙重目標的投資組合
5.0% to 6.0%
6.5% to 7.5%
4.0% to 5.0%
退休人士或期望建立定期被動收入來源的投資者
在職人士或希望獲得更高的收益水平以應付開支的投資者
較年輕或希望獲得被動收入及資本增值的投資者
用作滿足開支的定期收入,並補充年金或退休金支出
用於更大的常規開支,例如抵押貸款、租金或子女教育
固定收入可用作滿足當前支出,同時專注以長期為目標,累積財富
100% 固定收益
100% 固定收益
60%固定收益,40%股票
2
3
4

為甚麼選擇Endowus作為投資夥伴?

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想了解更多?

Endowus被動收入參考投資組合的當前目標派息率是如何估算的?

當前目標派息率 (年化)

當前目標派息率的估算是根據您每年潛在能從IncomeUp投資組合中所能收到的總派息金額進行估算。此估值是根據投資組合中相關基金的派息目標,包括固定或可變票息/股息等所計算。

舉個例子,假如您的投資為1,000,000港元,而該投資組合目前的目標派息年利率範圍為4.0%至5.0%,您從此組合估計能獲得的年收入約為40,000港元至50,000港元。

最大歷史回撤和損失

儘管被動收入投資組合中的基金均由全球頂尖基金管理公司管理,但任何投資都存在一定的風險,投資並不保證保本。

了解各個投資組合的歷史最大虧損 可以是評估該組合是否適合您風險偏好的一個方法。歷史最大虧損 (又稱歷史回撤)是指根據歷史表現,投資產品的價值從峰值(最高點)到低谷(最低點)的下降降幅。

我多久能從被動收入投資組合中獲取派息?

每當您所持有組合中的配置基金有任何的派息/分紅時,我們將會把相關的派息金額自動存入到您的Endowus智安投賬戶的現金餘額中。

對於固定收益投資組合,您可以大致預估每月能從投資組合獲取的收益。由於每隻基金的實際分紅日期並不相同,這意味著您可能會在一個月內的不同日期收取到不同基金的分紅金額。

能否提供三種IncomeUp投資組合資產配置詳情?

IncomeUp - 穩定:盡量爭取穩定的派息和資本保值:

「被動收入 - 穩定 」是一個100%投資於固定收益的組合,側重更高質量和廣泛多元化的固定收益資產。該組合爭取提供較穩定的派息,目前每年目標派息率約為5.0~6.0%。適合接近或已經退休的人士,或者需要從儲蓄中獲得定期和較穩定被動收入的投資者。

IncomeUp - 加強:爭取更高的收入現金流:

「IncomeUp-加強」是一個100%投資於固定收益的組合,側重更高風險和高收益的固定收益資產。目前每年目標派息率約為6.5~7.5%。適合能夠承受略高風險的投資者,例如每月有較高支出用於供養子女和贍養父母的在職成年人。

IncomeUp - 增長:放眼未來:

「IncomeUp-增長 」投資組合60%投資於固定收益,40%投資於股票,目前的預期派息為每年4.0-5.0%。它主要投資於高品質和廣泛多元化的固定收益基金,以及股息支付和累積股票基金,以在較長的時間內增加投資資本。此投資組合適合20至30多歲希望獲得穩定收益的年輕一代,以助於養成良好的消費投資習慣;並且隨著時間的推移,它能夠幫助年輕人增加儲蓄及財富,以期在未來獲得更高的收益。

免責聲明:目標派息率僅為當前的預期值而非保證值,最終派息金額有可能與該預期值有出入。

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