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Endowus HK CashUp - 常見問題(FAQ)
多基金投資組合

為您的閒置資金爭取更多收益。

通過 Endowus CashUp 現金管理投資組合,為您的的閒置資金爭取更多的收益。不設鎖定期或其他隱藏費用。
受許可及規管持牌法團
香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)
中央編號 BQR225
榮獲
年度最佳財富管理平台用戶體驗
財資雜誌 The Asset AAA 財資智能大獎
亞洲資產管理雜誌 Best of Best 獎項

讓您的閒置資金,更加 「努力」爲您賺取回報

通過 Endowus CashUp 現金管理投資組合,以最低的成本投資業内頂尖的現金、貨幣市場和超短期債券基金 — 讓您的資金不再有被閒置的一天。

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Underlying funds
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Projected return p.a.
How is this range calculated?
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Fund-level Fees after Rebates
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Endowus Access Fee
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Projected return p.a. after all fees
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CashUp Simple
Lowest risk portfolio

投資組合的目標是爭取實現與目前貨幣市場利率相當或更高的收益率,同時保持高流動性。組合内包含投資於定期存款和其他短期到期且高質量貨幣市場工具的貨幣市場基金。投資組合的平均存續期少於60天。組合并不保證保本,但實現保本的可能性相當高。

組合配置

投資組合風險等級:1

風險考量

適用於即時或短期的現金需求。組合特徵包括盡力實現資產保值和高流動性,並且讓收益率相當或高於目前貨幣市場利率。

負回報(回撤)較為罕見,若出現,預計幅度將會較小,並且有較高的機會在幾天內重返正回報。

歷史最大虧損i
歷史最大虧損i
-0.002%
預計年收益率
5.4% to 5.6%*
基金層面費用 (包括現金回贈)
(0.20%)
平台投顧費
(0.10%)
預計年收益率
(扣除所有費用後)
5.1% to 5.3%*
CashUp Plus

投資組合的目標是爭取實現與目前貨幣市場利率相當或更高的收益,同時保持高流動性。組合内包含投資於定期存款、其他高品質貨幣市場工具或高品質短期債券的貨幣市場和現金基金。投資組合的平均存續期少於1年。組合并不保證保本,但實現保本的可能性較高。

Underlying funds

投資組合風險等級:1

風險考量

適合於有近期或中期的現金管理需求,且希望為閒置資金爭取更高回報的投資者,該組合潛在風險會比CashUp - Simple更高。

產生損失的機會略高於CashUp - Simple。雖然這些損失可能很小,但修復損失的時間可能較CashUp - Simple長,可能需要數月時間。

歷史最大虧損i
歷史最大虧損i
-0.02%
預計年收益率
5.5% to 5.7%*
基金層面費用 (包括現金回贈)
(0.20%)
平台投顧費
(0.10%)
預計年收益率
(扣除所有費用後)
5.2% to 5.4%*
CashUp - Simple
Lowest risk portfolio

投資組合的目標是爭取實現與目前貨幣市場利率相當或更高的收益率,同時保持高流動性。組合内包含投資於定期存款和其他短期到期且高質量貨幣市場工具的貨幣市場基金。投資組合的平均存續期少於60天。組合并不保證保本,但實現保本的可能性相當高。

組合配置

投資組合風險等級:1

風險考量

適用於即時或短期的現金需求。組合特徵包括盡力實現資產保值和高流動性,並且讓收益率相當或高於目前貨幣市場利率。

負回報(回撤)較為罕見,若出現,預計幅度將會較小,並且有較高的機會在幾天內重返正回報。

歷史最大虧損i
歷史最大虧損i
-0.002%
5.4% to 5.6%*
基金層面費用 (包括現金回贈)
(0.20%)
平台投顧費
(0.10%)
預計年收益率(扣除所有費用後)
5.1% to 5.3%*
CashUp - Plus

投資組合的目標是爭取實現與目前貨幣市場利率相當或更高的收益,同時保持高流動性。組合内包含投資於定期存款、其他高品質貨幣市場工具或高品質短期債券的貨幣市場和現金基金。投資組合的平均存續期少於1年。組合并不保證保本,但實現保本的可能性較高。

組合配置

投資組合風險等級:1

風險考量

適合於有近期或中期的現金管理需求,且希望為閒置資金爭取更高回報的投資者,該組合潛在風險會比CashUp - Simple更高。

產生損失的機會略高於CashUp - Simple。雖然這些損失可能很小,但修復損失的時間可能較CashUp - Simple長,可能需要數月時間。

歷史最大虧損i
歷史最大虧損i
-0.02%
5.5% to 5.7%*
基金層面費用 (包括現金回贈)
(0.20%)
平台投顧費
(0.10%)
預計年收益率(扣除所有費用後)
5.2% to 5.4%*
預期年收益率是根據各家基金公司最新發佈的月度基金資料單張、網站或與基金分銷商直接溝通中披露的相關基金的最新加權平均凈收益率(或稱為到期收益率)計算的。(截至2024年8月31日)預計年收益率(扣除所有費用後)已扣除現金回贈後的基金層面費用和Endowus投顧費。投資者請注意,此產品為投資產品,其價值可升可跌。請參閱我們的條款及細則和免責聲明了解詳情,網址為 https://hk.endw.us/legal。本廣告未經證監會審閱。
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投資組合風險等級:我們所提供的投資組合風險等級是根據我們產品風險評估模型所評估出的内部評級,僅供參考。對於參考投資組合,投資組合風險等級是組合配置中所包含基金的加權平均產品風險評級,四捨五入到最接近的整數。投資組合風險等級可能會不定時更改。該等級不考慮您的個人情況、目標或需求,不應被視為購買、持有或出售任何基金或做出任何其他投資決策的建議或推薦理由。因此,在做出相關投資決定時,您不應僅依賴投資組合風險等級。
基金分配百分比僅供參考,並有可能因應市場情況而有所調整。

公平、合理的投資費用

Endowus投顧費
0.1-0.6%
相較其他平台,您可節省高達50%的投資費用
認購費
0%
絕無隱藏費用
基金公司銷售佣金現金回贈
100%
Endowus將所有佣金返還給您
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甚麼是Endowus CashUp?

Endowus Cashup 是兩款由Endowus智安投投資團隊為滿足投資者不同的現金管理和短期流動性需要而精心設計的投資組合。

Endowus CashUp投資組合的最低投資額為100美元(800港元),無鎖定期、認購費或贖回費,也不設投資金額上限。投資收益每日累積,投資者可以隨時認購或贖回。

投資組合由貨幣基金和超短期債券基金所組成,風險較低且具靈活性。投資者可以根據其投資時長和風險偏好選擇適合的投資組合。CashUp Simple是風險較低的投資組合,而CashUp Plus則適合願意承擔稍高風險以獲得更高回報的投資者。

甚麼是貨幣市場基金和短期債券基金?

貨幣市場和短期債券基金是投資於高質量和低波動性固定收益產品的基金產品。這些基金不設鎖定期。


貨幣市場基金(低風險):

貨幣市場基金是主要投資於機構銀行定期存款,以及高質量的投資級和超短期政府和公司債務工具的多元化投資組合。貨幣市場基金在發行人和投資期限方面保持多元化,並保持基金的加權平均償還期不超過12個月。貨幣市場基金雖然并非保本的投資,但本質上的風險比較低。


短期債券基金(較低風險):

短期債券基金是主要投資於機構銀行定期存款,以及高質量和投資級短期政府和公司債務工具的多元化投資組合。短期債券基金在發行人和投資期限方面保持多元化,並保持基金的加權平均償還期不超過24個月。短期債券基金的風險高於貨幣市場基金,但仍被認為是較低風險的投資產品。

如何選擇智安投CashUp - Simple或CashUp - Plus?
如上所述,您應該根據自己的財務狀況選擇CashUp投資組合。如果您需要幫助以選擇適合您需求的投資組合時,請通過電子郵件、Whatsapp或點擊此處通過電話與我們的證監會持牌顧問聯繫。
CashUp現金管理投資組合有哪些風險?

CashUp現金管理投資組合是包含現金基金、貨幣市場基金和短期固定收益基金的多元化投資組合。作為一種投資產品,CashUp並不保證保本,投資時可能會蒙受損失。不同CashUp投資組合的回報潛力與相關投資的潛在風險呈正相關。 在此處了解不同CashUp投資組合之間的差異。


CashUp與銀行存款的區別

當您在香港 存款保障計劃(DPS)的成員銀行持有存款,假如該銀行不幸倒閉,您可從保障計劃中獲得最高達HK$500,000的保障金額。由於CashUp現金管理投資組合是一種投資產品,而不是銀行存款,因此它不受存款保障計劃所保障。


保障您的資產

CashUp現金管理投資組合投資於基金,主要是貨幣市場基金和短期債券基金。這些基金的資產由獨立的基金受託人和託管人所保管。


獨立的基金受託人和託管人,將確保您投資在基金内的資產與滙豐資管、東方匯理和平安資管等基金經理、以及Endowus智安投的資產完全分隔。


基金經理也受到基金銷售文件上所訂立的基金投資目標所約束,對於基金資產可投以及不可投的內容有嚴格的約束。

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