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財富洞察報告

財富洞察

2025 ______________________________________________________________________________________________________________

報告 2025 _____________________________________________________________________

發掘投資者行為與偏好,探索如何改善投資者與理財顧問的互動,實現更佳的財務成果。

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報告簡介

《2025 年 Endowus 財富洞察報告》旨在更深入剖析投資者的行為和偏好,探討財務顧問服務如

延伸閱讀
《2025 年 Endowus 財富洞察報告》旨在更深入剖析投資者的行為和偏好,探討財務顧問服務如何塑造個人理財和投資的選擇。本項調查共訪談 800 名來自香港和新加坡的大眾富裕族群人士*。

整體結果顯示,投資者的理想財務目標與實際行動之間存在顯著差距。對大多數人而言,長遠規劃和退休保障仍是財務規劃的核心目標,然而,許多人在策略制定與執行層面尚未完全契合。

我們希望本報告能夠促使投資者深入剖析顧問與客戶的互動模式,更全面理解這些關係,並以此為基礎,最終提升財務成果。

蘇倩婷

首席客戶總監
Endowus
*Endowus 智安投於 2025 年 4 月委託市場研究公司 YouGov 進行調查,訪問 800 位香港和新加坡的大眾富裕投資者。受訪者屬於家庭收入最高的 40%(香港 >42,000 港元,新加坡 >8,000 新加坡元)。
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主要發現

__________> 80%

投資者表示對其財務顧問感到滿意
有 89% 的投資者認為,他們的財務顧問對市場和投資產品具備專業知識;87% 的投資者則表示,財務顧問有助他們更了解投資及金融市場。

信任是財務顧問服務的基石,而這種信任建立在誠信與專業之上,讓投資者相信所獲建議真正以其獨特需求為本。

__________________> 60%

投資者表示不會將其投資決策退休目標結合。
大多數 新加坡 (61%) 和 香港 (56%) 的 投資者將 儲備充足退休金 視為首要目標。然而,只有 37% 的投資者將其投資決策與退休儲蓄目標互相結合。將行動與目標結合,可減少投資意圖與行動之間的差距,繼而取得投資成功至關重要。

_________________> 50%

投資者認為他們的理財顧問不了解其獨特的投資需求
不足一半的投資者認為,他們的理財顧問真正了解其獨特的投資需求。

成功的理財建議有賴於財務顧問全面掌握具實證支持的投資原則,並以客戶利益為先來制定投資組合建議。

__________________> 30%

投資者表示不清楚其理財顧問的報酬制度
三分之一的受訪者並不清楚理財顧問的報酬制度。

除了解報酬機制,與理財顧問建立信任同樣是推動一致投資決策的關鍵。

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