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智安投為您帶來嶄新的專業投資方式

助您進行資產配置,實現財富增長。以低成本投資頂級基金產品。

Endowus 智安投核心

通過Endowus智安投,簡單輕鬆進行自主投資。

由專家策劃,為您而設。透過Endowus Fund Smart,您可以獲得200+頂級基金的投資機會。這些基金由我們的投資研究團隊策劃設計,並由世界頂級基金管理公司管理。您還可以選擇專為您的各種投資需求而設的參考投資組合,或者輕鬆定製您專屬的投資組合。

Endowus Model Portfolios

核心投資組合,滿足您生活需求和財務增長目標。

作為核心資產配置的基礎,這些參考投資組合能滿足各種財富目標,包括長期一般性財富積累、短期流動性管理和建立被動收入等。

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Endowus 智安投衛星投資組合(Satellite Portfolios)

衛星主題投資組合,捕捉市場投資機會。

利用Endowus智安投的衛星主題投資組合,捕捉針對特定地區、主題、資產類別和大趨勢的增長機會。

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智安投 Fund Smart

Buy your favourite funds and create custom portfolios.

A lower cost, more transparent, powerful fee-only fund platform at your fingertips.

All your wealth on one platform.

We’re proud to be the Singapore’s first digital advisor for CPF. We are here to help you be holistically invested for your future.

我們提供的其他服務

私人財富及家族辦公室

在Endowus智安投平台上投資超過100萬美元的投資者,可享受個性化服務以及專屬產品的投資渠道。

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機構客戶

為機構客戶,包括企業、慈善機構等提供現金管理和專業投資咨詢服務。

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企業員工福利

賦能僱主和雇員,為企業提供投資者教育及在Endowus 智安投平台上享受專屬優惠。

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我們的投資方案

為所有人提供專業的投資體驗

科學勝於投機

根據諾貝爾學者的研究和驗證,我們提倡廣泛多元化、被動和系統性的投資策略。同時,投資者亦可以考慮通過價值、規模和盈利能力等已被證實的因子增強回報。

更低的收費 = 更高的回報

Endowus智安投不收取認購或交易費。大多數金融機構會向您收取這些費用,但我們會將所收取到的銷售佣金100%回贈給投資者。這樣透明、公允的收費模式使我們能以遠低於行業平均的收費水平,為您提供頂尖的投資機會。

“費用比率是預測基金未來回報的最可靠預測指標。“

晨星研究

(http://www.morningstar.co.uk/uk/news/149421/how-fund-fees-are-the-best-predictor-of-returns.aspx/)


強強聯手,不斷向前

我們與全球領先的基金公司合作,定制合適您的投資組合。我們的合作夥伴專業且經驗豐富,擁有成功管理大規模資金的經驗。我們以盡可能低的成本助您獲得頂尖基金的投資機會,讓您可以像機構投資者般實現財富增長。

我們的8大投資原則

透過成本最小化實現回報最大化:透過降低投資成本,消除高成本對長期投資組合回報最大的拖累因素

對市場力量的恆久信念: 透過廣泛投資,匯聚市場的投資機會和智慧,以獲得最佳的長期投資表現

堅持長線投資勝於預測時機:時間的複利效應能為長期投資者提高達成投資目標的概率

資產配置是投資的重中之重: 制定合適、能駕馭各種不同市場環境的靈活資產配置策略,是長期回報的最重要驅動因素


追求效率前緣(efficient frontier): 為所承擔的每一分風險爭取相應的預期回報提升

多元化投資可提高風險回報:廣泛投資於各種多元化的資產能降低投資的相關性,並在不影響回報的情況能降低投資組合的風險

根據個人風險承受能力進行優化: 投資世界中並不存在適合所有人的投資組合,制定適合個人需求的投資組合至關重要

了解自己的局限性: 借助專家和全球領先機構的力量,獲得頂尖的理財產品和服務,實現財富目標

與我們聯繫

低成本、收費公平透明

Endowus投顧費(每年費率)
0.1-0.6%
費用不及行業平均水平一半
認購或銷售費用
0%
始終不收取額外費用
銷售佣金100%現金回贈
100%
全額回贈給投資者
了解更多有關費用的資訊

想了解更多?

我應該自己選擇基金還是使用Endowus智安投參考投資組合?

Endowus智安投在構建Endowus智安投參考投資組合時,進行了資產配置,基金選擇和配置優化等工作。 


Endowus全球參考投資組合(Global model portfolios)進行全球範圍內的多元化配置,並針對每個風險級別進行了優化(6種不同的風險級別可供選擇)。 我們建議這應該是您長期投資組合的核心配置。 


您也可以使用衛星投資組合(Satellite Portfolios)補充您現有核心投資。如果在我們的衛星投資組合之外,您還希望投資某些資產類別、地區、行業、主題或因子,您還可以選擇通過智安投Fund Smart認購額外的主題基金或DIY自訂義多基金投資組合。 


您也可以在智安投Fund Smart上以更低的成本投資您在其他平台上買入的基金。通過獲得機構股份類別基金投資機會和/或從同一基金獲得銷售佣金 100%回贈,您的投資成本能夠大大降低。


我們還有3款被動收入參考投資組合(Passive Income model portfolios)以滿足您不同類型被動收入的需求。透過平衡不同資產的配置,無論您追求穩定、或是喜歡更高的股息,還是更高的資本增值,都能夠滿足您的收入和財富積累需求。


Endowus智安投現金管理參考投資組合主要由貨幣市場基金(MMF)和/或短期固定收益基金組成。與其他固定收益投資組合相比,現金管理參考投資組合能提供相對穩定的回報。然而,投資這些投資組合仍存在少量的風險,它們並不承諾保本。


我們明白每個人的需求、個人情況、投資目標和觀點都不一樣,可能需要不同的資產配置方案。因此,另一種選擇是可以使用Endowus參考投資組合作為組合的配置基礎;在此基礎上,您可以根據自己的喜好輕鬆調整資產配置。 


或者,您也可以通過智安投Fund Smart平台,利用由Endowus投資研究團隊精心篩選的頂級基金,自定義構建您的多基金投資組合。 



甚麼是核心-衛星組合投資策略?

核心-衛星投資策略是指投資者將其資本配置分為兩部分,一部分是其總體財富積累的基礎投資組合,另一部分是風險更高、集中度更高的主題性投資組合。通常,考慮這種策略的投資者會使用全球多元化的投資組合,例如Endowus智安投的全球多元化參考投資組合,為其核心配置。而衛星主題性投資組合則可以用於補充核心配置,更專注於特定地區、行業或主題的配置。

單獨投資以主題或行業為重點的衛星投資組合可能會有更多的風險,因為資產配置更爲集中。然而,當該配置是用於作為核心投資的補充時,該投資的風險在您整體的投資組合中能被適度地得到平衡;并且也能為投資者提供捕捉特定資產、地區、行業或主題的長期投資機會。

核心和衛星投資組合有甚麼區別

Endowus智安投的核心投資組合,包括全球多元化參考投資組合和 Dimensional Fund Advisors 的因子參考投資組合(僅適用於 專業投資者 )。這些核心組合的目標是為了滿足投資者的一般性財富積累需求。其構建是基於數據和學術研究的支撐,我們建議將核心投資組合作為您整體投資策略的底層支柱。


衛星投資組合為您提供針對特定資產、地區、行業或主題的投資機會。這些衛星組合與核心組合相輔相成,投資者可以通過進一步的重點配置來體現您對於某些長期增長機會的個人觀點。

選擇投資組合時我應考慮哪些因素?

您可以通過考慮三個主要因素來決定適合您的投資組合:

  1. 投資目標 
  2. 風險承受能力
  3. 投資時長

投資目標

在開始投資之前,您應該先想清楚,“我這筆資金的投資目標是什麽?”。你想讓這筆資金在一段時間內實現被動增長嗎?又或者,您是希望通過這筆資金作為您的穩定的收入來源嗎?這些問題的答案是您為建立適合自己投資組合的基礎。


風險承受能力

您需要評估,對於這筆投資,“我願意承擔多大的風險?”。比如說,您能否忍受股票投資組合在危機中下跌超過40%,并且堅持投資嗎?如果不能,那麼您也許不應該把資金全部用於股票投資,而是考慮構建一個股票和債券的平衡投資組合來配置您的資產。


投資時長

“這筆資金的投資時長是多久?”這個問題很簡單,但對於您建立適合自己的投資組合非常有幫助,這能夠有助於確定您對資金的風險偏好以及所適合的投資組合類型。 

當您對這 3 個問題有明確的答案後,請點擊 https://endowus.com/en-hk/how-we-invest 選擇最適合您需求的投資組合。

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