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Endowus 全球多元化

透過多元化的全球股票和固定收益投資來實現您的長期財富目標。
只需10,000港元即可開始投資
可供以美元和港元認購
USD
HKD
受許可及規管持牌法團
香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)
中央編號 BQR225
榮獲
年度最佳財富管理平台用戶體驗
財資雜誌 The Asset AAA 財資智能大獎
亞洲資產管理雜誌 Best of Best 獎項

全球多元化投資組合概覽

投資組合特點
分散投資 提高風險調整回報
自上而下的策略性被動資產配置 (SPAA) 將您的目標放在第一位
由下而上、低投資成本獲取精心挑選的基金
Diversified and optimised for risk-adjusted returns
Top-down, strategic passive asset allocation (SPAA) that put your goal first
Bottom-up, carefully selected funds at low cost

過往表現

Endowus 60/40 投資組合透過平衡多元化、增長及潛在風險等多種因素,為長期投資者提供穩健回報及較低的波動。

投資組合的組成方式

100% 股票
80% 股票
60% 股票
40% 股票
20% 股票
0% 股票
0% 固定收益
20% 固定收益
40% 固定收益
60% 固定收益
80% 固定收益
100% 固定收益
基金認購接受以下貨幣
全球多元化組合 100 | 0
這是一個高風險的投資組合,旨在通過全球多元化的股票配置,實現長期複合回報,並爭取獲取比平均預期更有競爭力的回報收益。

該投資組合可以作為您股票配置的核心組成部分,適用於能承受較大市場波動的長期投資目標。
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全球多元化組合 80 | 20
這個投資組合較為進取,透過投資於全球多元化的投資組合,以80%的股票和20%的債券配置,力求長期複利回報以及更高的預期回報。

這個投資組合可作為投資組合的核心組成部分,能夠承受市場波動期間的風險,適合長期投資目標。
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全球多元化組合 60 | 40
這個投資組合是平衡的全球多元化的投資組合,其中股票佔60%,債券佔40%,旨在獲得較高的風險調整後回報。

該投資組合可作為投資組合的核心組成部分,能有效抵禦中等的市場波動,適合中長期投資目標。
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全球多元化組合 40 | 60
這個投資組合是較謹慎的全球多元化投資組合,以40%的股票和60%的債券配置組成,旨在獲得較高的風險調整後回報。

該投資組合可作為投資組合的核心組成部分,能有效抵禦中等的市場波動,適合中長期投資目標。
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全球多元化組合 20 | 80
這個投資組合較為保守,透過投資全球多元化的投資組合,以80%的債券配置為主,力求獲得可觀的長期風險調整後回報。

該投資組合可作為投資者債券配置的核心部分,能有效抵禦低幅度的市場波動,適合中期投資目標。
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全球多元化組合 0 | 100
這個投資組合以保守為主,透過全球多元化的債券投資策略,旨在實現資本保值的目標。

該投資組合可作為投資者債券配置的核心部分,能有效抵禦低幅度的市場波動,適合中期投資目標。
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了解更多有關此投資組合的資訊
投資組合風險等級:我們所提供的投資組合風險等級是根據我們產品風險評估模型所評估出的内部評級,僅供參考。對於參考投資組合,投資組合風險等級是組合配置中所包含基金的加權平均產品風險評級,四捨五入到最接近的整數。投資組合風險等級可能會不定時更改。該等級不考慮您的個人情況、目標或需求,不應被視為購買、持有或出售任何基金或做出任何其他投資決策的建議或推薦理由。因此,在做出相關投資決定時,您不應僅依賴投資組合風險等級。
最後更新於 2023年5月8日。組合中的基金配置百分比僅供參考,您持有的組合配比有可能因基金的個別走勢而與最初值有所差異。

為甚麼選擇Endowus作為投資夥伴?

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  • 尊享$0佣金,$0認購費,只需支付低至每年0.10%至0.60%投顧費。
  • 無鎖定期、$0交易費,加上投資門檻極低,讓您隨時自選自在投資。

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  • Endowus平台上買基金,費用比行業平均便宜 60%,因為我們與基金經理合作,獲得機構股份類別(institutional share class),同時Endowus智安投推出行內首創的收費模式,將基金銷售中給分銷機構的佣金100%回贈給客戶。
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  • 專業投資者(PI)更可以透過我們涉足私人市場和對沖基金,例如 KKR、凱雷(Carlyle)、合眾集團(Partners Group)等,豐富您的投資選擇。

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核心和衛星投資組合有甚麼區別?

Endowus智安投的核心投資組合,包括全球多元化參考投資組合和 Dimensional Fund Advisors 的因子參考投資組合(僅適用於 專業投資者 ),這些核心組合的目標是為了滿足投資者的一般性財富積累需求。其構建是基於數據和學術研究的支撐,我們建議將核心投資組合作為您整體投資策略的底層支柱。

衛星投資組合為您提供針對特定資產、地區、行業或主題的投資機會。這些衛星組合與核心組合相輔相成,投資者可以通過進一步的重點配置來體現您對於某些長期增長機會的個人觀點。

甚麼是核心-衛星投資策略?

核心-衛星投資策略是指投資者將其資本配置分為兩部分,一部分是其總體財富積累的基礎投資組合,另一部分是風險更高、集中度更高的主題性投資組合。通常,考慮這種策略的投資者會使用全球多元化的投資組合,例如Endowus智安投的全球多元化參考投資組合,為其核心配置。而衛星主題性投資組合則可以用於補充核心配置,更專注於特定地區、行業或主題的配置。

單獨投資以主題或行業為重點的衛星投資組合可能會有更多的風險,因為資產配置更爲集中。然而,當該配置是用於作為核心投資的補充時,該投資的風險在您整體的投資組合中能被適度地得到平衡;并且也能為投資者提供捕捉特定資產、地區、行業或主題的長期投資機會。

Endowus 全球多元化投資組合 (Global model portfolios) 中配置了哪些基金?

Endowus智安投進行了廣泛的盡職調查和分析,以做出投資組合中的資產配置和組合構建決策。我們挑選與全球最受尊敬基金公司合作,利用他們所管理的優質基金,為您定制出投資組合,並爲您爭取以最低的成本進行投資,(包括提供100%銷售佣金回贈)。

全球多元化核心投資組合中的基金

全球股票

全球固定收益

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