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Endowus HK IncomeUp - 常見問題(FAQ)

Endowus IncomeUp
投資組合

被動收入 從此得心應手

專為不同人生階段而設的被動收入投資組合。目標每月派息率高達每年7.5%*。
可供以美元認購
USD
受許可及規管持牌法團
香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)
中央編號 BQR225
榮獲
年度最佳財富管理平台用戶體驗
財資雜誌 The Asset AAA 財資智能大獎亞洲資產管理雜誌 Best of Best 獎項

IncomeUp 投資組合概覽

投資組合特點

依您所需的目標派息

我的派息目標是:

IncomeUp — 穩定

此固定收益投資組合分散配置於政府債券、投資級債券及高收益債券。適合追求穩定每月派息並注重資本保值的投資者。
配置基金
  • 30.0%

    PIMCO GIS收益基金
  • 17.0%

    JPM環球債券收益基金
  • 16.0%

    NB策略收益基金
  • 12.0%

    聯博美元收益基金
  • 10.0%

    NB短期新興市場債券基金
  • 8.0%

    富達基金 - 亞洲債券基金
  • 7.0%

    柏瑞投資級別債券基金
按此展開
投資組合風險評級:2
穩定可靠的每月派息
提供持續的被動收入,協助應對日常開支。
降低風險 保護資本
透過債券配置,僅承擔必要風險,提升資本保值機會。
當前目標派息(每年)
5.0% to 6.0%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。

IncomeUp — 加強

此債券投資組合相對進取,涵蓋多個固定收益領域,包括高收益債券,適合願意承擔較高風險以追求更高每月派息的投資者。
配置基金
  • 25.0%

    PIMCO GIS收益基金
  • 20.0%

    霸菱環球高收益債券基金
  • 15.0%

    NB短期新興市場債券基金
  • 10.0%

    聯博美元收益基金
  • 10.0%

    霸菱環球高級抵押債券基金
  • 10.0%

    JPM環球債券收益基金
  • 10.0%

    NB策略收益基金
按此展開
投資組合風險評級:3
更高的可持續現金流入
用於應對大額支出,如償還貸款、子女教育及父母醫療費用。
承擔更高風險 獲得更高派息
透過略高風險,在資本增值有限的情況下,追求更高的當前目標派息。
當前目標派息(每年)
6.5% to 7.5%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。

IncomeUp — 增長

此多資產投資組合將60%配置於固定收益市場,40%配置於股票市場,風險高於IncomeUp穩定及加強組合。適合追求每月派息收益,同時期望實現長期資本增值的投資者。
配置基金
  • 18.0%

    PIMCO GIS收益基金
  • 10.0%

    聯博低波幅策略股票基金
  • 10.0%

    景順環球股票收益優勢基金
  • 10.0%

    JPM環球債券收益基金
  • 10.0%

    NB策略收益基金
  • 8.0%

    資本集團新視野基金(盧森堡)
  • 7.0%

    聯博美元收益基金
  • 6.0%

    NB短期新興市場債券基金
  • 6.0%

    柏瑞美國大型資本研究增值基金
  • 6.0%

    施羅德新興市場優勢基金
  • 5.0%

    富達基金 - 亞洲債券基金
  • 4.0%

    柏瑞亞太投資級別債券基金
按此展開
投資組合風險評級:4
兼顧派息與增長
平衡當前收入與長期資本增值。
更高資本增值 提升未來派息
透過全球股票配置,承擔較高風險,實現未來財富增長目標。
當前目標派息(每年)
4.0% to 5.0%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。

IncomeUp — 穩定

穩定可靠的每月派息
產生可靠的被動收入,以應付日常開支。
降低風險,以保護您的資本
僅從債券中承擔必須的風險,以增加資本保值的機會
當前目標派息(每年)
5.0% to 6.0%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。
按此打開

IncomeUp — 加強

更高的可持續現金流入
用於應對大額支出,如償還貸款、子女教育及父母醫療費用。
承擔更高風險 獲得更高派息
透過略高風險,在資本增值有限的情況下,追求更高的當前目標派息。
當前目標派息(每年)
6.5% to 7.5%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。
按此打開

IncomeUp — 增長

兼顧派息與增長
平衡當前收入與長期資本增值。
更高資本增值 提升未來派息
透過全球股票配置,承擔較高風險,實現未來財富增長目標。
當前目標派息(每年)
4.0% to 5.0%
註:由於四捨五入,投資組合構成百分比加起來或不等於100%。
按此打開
*目標派息率: 該預期值是指每年現金派息金額佔基金組合資產淨值 (NAV) 的百分比。此預期值由Endowus智安投投資研究團隊經過深入評估投資組合相關基金的歷史及預期分紅的估算結果。該預期值不包含Endowus的佣金現金回贈和投顧費用。需要注意的是,雖然基金層面費用會影響投資組合的整體收益,但並不直接影響目標派息率。這些費用會影響基金組合總收益回報,該回報值包括派息金額以及組合價格/資產淨值的變化。

參考投資組合產品風險評級:請注意,我們提供的任何參考投資組合產品風險評級(以下簡稱“PoRR”)均為我們內部評級,基於我們的產品風險評估模型所指定,僅供您參考之用。對於參考投資組合,該投資組合的PoRR為所包含基金的加權平均產品風險評級,四捨五入至最接近的整數。PoRR可能會隨時變動。該評級未考慮您的個人情況、目標或需求,不應被視為購買、持有或出售任何基金或作出其他投資決策的建議。因此,在您對相關投資組合作出投資決策時,不應僅僅依賴PoRR。

最後更新日期:2025年5月31日。基金的組合配置比例僅供參考,並會根據市場情況進行調整。

尋找適合您的IncomeUp投資組合

目標
當前目標派息率 (每年)
適合的投資者類別
如何應用投資組合?
組合配置
風險評級
IncomeUp - 穩定
IncomeUp - 加強
IncomeUp - 增長
以表現穩定為重點的保守型投資組合,同時以保本為目標
相對進取的投資組合,側重於較高的每月派息水平
衡量每月派息和長期資本增長的雙重目標的投資組合
5.0% to 6.0%
6.5% to 7.5%
4.0% to 5.0%
退休人士或期望建立定期被動收入來源的投資者
在職人士或希望獲得更高的收益水平以應付開支的投資者
較年輕或希望獲得被動收入及資本增值的投資者
用作滿足開支的定期收入,並補充年金或退休金支出
用於更大的常規開支,例如抵押貸款、租金或子女教育
固定收入可用作滿足當前支出,同時專注以長期為目標,累積財富
100% 固定收益
100% 固定收益
60%固定收益,40%股票
2
3
4

為甚麼選擇Endowus作為投資夥伴?

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投資全球頂尖基金公司的機構級別基金。

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