Endowus智安投最新報告顯示，富裕投資者目標不再局限於退休規劃積極增加另類投資配置，冀獲取更專業及全面的顧問服務
- 香港及新加坡私人財富投資者日趨成熟，投資目標不再局限於退休規劃。富裕投資者冀獲取目標導向的資產配置方案，實現收益、流動性、財富傳承與個人價值觀的平衡
- 與新加坡相比，香港私人財富投資者更積極尋求另類投資配置（包括對冲基金及私募市場投資）。Endowus智安投香港近半數（42%）私人財富客戶已將另類投資納入整體配置
- 投資者同時追求無縫數字體驗與人性化顧問服務，對高水準財富顧問的需求日益攀升
香港，2025年11月19日 – 亞洲領先的獨立財富顧問及投資平台Endowus智安投今日發布《私人財富洞察報告2025》，揭示香港的專業投資者及新加坡的認可投資者在投資心態與行為上的轉變。私人財富投資者日趨成熟，其需求正從單純的財富積累，轉向追求與人生目標及規劃更契合的個性化財富策略，並在投資配置時爭取兼顧入息、流動性、財富傳承及個人價值觀。
報告結合廣泛的調查結果與平台數據，顯示私人財富投資者正在重新定義財務成功：在平衡收入、流動性、財富傳承和價值觀的同時，在投資組合構建及另類投資配置上日趨成熟。
總體而言，兩大金融樞紐的投資者在需求上呈現高度相似，亦面臨共同挑戰。其中，香港私人財富投資者對另類投資（包括對沖基金和私募市場方案）的採納程度較新加坡更高。他們日益將此類別視為其整體投資組合的核心部分。
私人財富目標擴闊 不再局限於退休規劃
雖然安享退休依然重要，但不是唯一主導富裕投資者的投資決策。高達五分之三的投資者尋求更多元化的入息來源，特別是處於中年階段、正為退休做準備的群體。當中40%（即五分之二）將遺產與繼承規劃列為主要目標之一，為跨代財富轉移鋪路。
較年輕的高淨值投資者則持完全不同觀點，將個人與家庭需求置於首位，同時重視由慈善事業到ESG等的價值觀投資。
擬增加私募市場配置 視另類資產為整體投資組合的重要組成部分
報告亦顯示，近半數（47%）投資者計劃配置私募股權，超過五分之二的投資者考慮結構性產品（42%）、實物資產（41%）及私募信貸（40%）。這些意向廣泛地反映投資者日益將另類投資視為現代投資組合的核心部分，而非小眾或投機性配置。
儘管對另類投資和私募市場投資前景樂觀，但潛在更高風險（38%）和較長的鎖定期（37%）等顧慮仍影響投資者的配置決定。投資者正尋求更清晰的框架來評估這些更複雜的策略，並期望獲得更多支持，例如降低最低投資門檻或獲取更多有關這領域的知識教育。
對專業顧問知識的需求存在缺口
70%的受訪私人財富投資者至少每季度調整一次投資組合。儘管線上平台賦予投資者更高的自主性，但顧問仍被視為創造穩健財富的關鍵；逾90%的投資者認為其顧問積極主動且具備專業知識。
然而，投資者亦指出顧問在理解個人情況（40%）及釐清短至長期目標（38%）方面仍有不足。調查顯示，理財顧問有潛力將客戶的財務策略與他們的人生追求結合，特別是將複雜的策略轉化為清晰、可行的建議，以兩者「對齊」作為關鍵目標。
Endowus智安投董事總經理及香港業務主管，袁淇欣（Steffanie Yuen）表示：「儘管線上財富平台日益普及、人工智能等新技術不斷湧現，財富管理始終是高度個人化的服務。客戶既重視綫上平台帶來的便利性，同時也尋求服務中的人性化互動。我們堅信混合顧問模式，確保我們既能提供24/7全天候的線上理財便利，也能在客戶最需要時，由我們經驗豐富的客戶顧問團隊提供一對一的線下諮詢服務。」
線上財富平台上的私人財富投資趨勢
過去幾年，獲取私募股權、私募信貸、私募房地產、基建以及對沖基金等私募市場機會的渠道已出現重大變化。
在Endowus智安投香港平台，近半數（42%）專業投資者將另類投資納入財富策略。更重要的是，當中近三分之二（截至2025年10月）是自主配置另類投資。在市場波動期間，投資者則傾向尋求專屬顧問的清晰指引。平台獨特的混合顧問模式使精明投資者能夠主動採取行動，同時在需要時與合資格顧問互動，靈活管理財富。
過往這些由傳統金融機構與私人銀行主導的領域，現已逐漸轉向如Endowus智安投等綫上財富管理平台。更低的投資門檻、隨時隨地評估這些解決方案的便利性，加上無利益衝突的顧問服務，共同推動了這些服務在綫上渠道的正向發展。
Endowus智安投聯合創辦人兼董事長李眞（Samuel Rhee）補充：「我們觀察到，投資者對採納多經理、風險調整策略且多元化的另類投資組合，接納度正在積極上升。在香港，單一基金另類投資與投資組合的比例幾乎相等（分別為51%與49%）；而在新加坡，單一基金另類投資的投資者則佔主導地位，達57%。Endowus智安投希望協助客戶釐清另類投資如何融入其整體財富策略。」
自2024年11月推出Endowus智安投對沖基金組合以來，見證了平台的穩步增長。專業投資者傾向採納多經理模式，以獲得更多元化的策略及更佳成本管理，背後由全球知名基金經理支持。 其後，平台再推出了三隻私募市場多基金組合系列，涵蓋私募信貸、私募股權及混合公私募市場組合。
