Endowus智安投x Intellect 財富與健康報告：調查顯示四成香港Z世代和千禧世代僱員有離職傾向 企業助提升財務準備有效降低僱員離職意向
- Endowus智安投和 Intellect 對1,000名香港和新加坡的 Z世代與千禧世代僱員進行調查，顯示財務健康與心理健康密不可分，財務壓力會加劇焦慮，支援和保留年輕人才於兩地就業市場尤其重要
- 41%香港受訪僱員有離職傾向，69%認為如企業提供支援（例如工作坊、諮詢意見），幫助他們做好財務準備，會降低離職意向
- 相比新加坡，有更多的香港受訪僱員認為（78%Vs83%）改善財務準備可使工作更加高效
- 逾八成香港受訪者認為，良好的財務準備有助他們更輕鬆地從挫折中復原
香港，2024年7月30日 – 亞洲領先的線上財富管理平台Endowus智安投 與著名的心理健康支援平台Intellect合作，發佈了《Endowus智安投xIntellect財富與健康報告》。報告調查了香港和新加坡1,000名Z世代和千禧世代僱員，深入探討財務健康與個人和企業健康的關係。量度心理健康有三大因素，包括成長型思維（Growth Mindset）、心理韌性（Resilience）及自尊（Self-esteem），而工作環境健康的量度指標包括工作滿意度和離職傾向。個人及企業的量度指標源自Intellect平台上的個人洞察測驗（PIQ）1，這是一套專門工具，透過量度各種因素，量化個人和工作環境的健康。該調查由第三方專業研究機構協助完成2。研究結果顯示，良好的財務健康與心理健康之間存在一種良性互惠關係。例如，86%的香港受訪者認為，良好的財務準備有助於他們更輕鬆地從挫折和挑戰中復原；而83%的受訪者表示，心理韌性會激勵他們不斷提升自己的財務準備水平。此外，他們認為自尊會提升個人的財務準備，反之亦然。報告深入分析了Z 世代和千禧世代計劃加強財務準備的策略，發現在改善員工全面的財務和心理韌性方面，僱主和企業發揮著關鍵作用和責任，特別是當僱主有意提高工作滿意度和減少離職意向，打造一個更強大、更有心理韌性的團隊。香港 Z 世代和千禧世代財務與心理健康現況調查結果顯示，成長型思維（87%）、心理韌性（78%）、自尊（85%）和工作滿意度（75%）等指標反映，香港受訪者整體身心健康程度處於穩健水平。然而，與之形成對比，近四成的香港受訪者（41%）經常考慮離職，有明顯的離職傾向。在財務準備方面，大多數（60%）的香港受訪者認為當前財務狀況「準備非常充足」或「準備充足」，不過仍有40%的香港受訪者認爲目前財務狀況還未達到「準備充足」水平。研究將財務準備定義為，個人對財富能滿足短期和/或長期生活需求的信心。
對自己的財務狀況感覺準備程度如何？
約一半的香港受訪者 (48%) 對收入來源的可預測性充滿信心，因此受訪者表現出強烈的財務準備意識。
您認為目前已在以下哪些方面做好了財務準備？
尽管有一半的香港受访者相信他们的收入来源是一致和可预测的，但相对而言，只有16％的受访者表示有足够的投资能力来了解适合其财务目标的投资类型。另有19％的人对自己建立充足的退休储备金的能力充满信心，这凸显了个人需要从长远的角度进行财务规划，通过有意义的财富积累进一步稳定财务安全网。
Endowus 联合创始人兼董事长塞缪尔·李， 说：“Endowus明白，改善个人的财务准备将加强社会结构，使更多的人能够实现退休充足率并避免长寿风险，即没有足够的资金来维持他们的白银岁月。以我们的名义为我们所有人实现机构捐赠质量投资的包容性民主化——通过知情的财富管理和更多获得正确资源的机会，我们可以为香港人提供知识，通过全面和负责任的投资，确保自己和亲人拥有更光明的未来。这就是为什么我们继续在所有平台上优先考虑金融知识的原因。”
“在长期财务压力的艰难环境中，金融知识的力量尤其重要，通货膨胀侵蚀了现金和存款的价值，而下一代拥有房屋的机会则进一步减少。Endowus与Intellect合作，致力于与具有前瞻性思维的组织合作，设计有效、个性化的员工福利计划，以改善团队的整体福祉，为他们的财务未来做好更好的准备。”
财务准备和个人健康直接影响工作场所的成果
该研究还探讨了两者之间的关系 财务准备 和 个人健康 可能会影响工作满意度和离职意向等工作场所成果，这表明超过80％的香港受访者同意或强烈同意，做好财务准备将有助于他们减少分心，提高工作效率，并提高工作满意度。69％的人同意或强烈同意，当工作场所提供支持（例如研讨会、咨询）以帮助他们做好财务准备时，他们不太可能考虑离职。
儘管有一半的香港受訪者對自己收入穩定性和可預測性持樂觀態度，但在投資知識方面，只有16%的香港受訪者認為自己具備足夠的投資能力，能夠選擇最合適的投資實現財務目標。此外，僅有19%的香港受訪者認為自己可累積充足的退休金，這顯示了個人需要採取更長遠的視角來規劃財務，通過積極的財富積累來進一步鞏固財務安全。
Endowus智安投聯合創辦人及主席李眞（Samuel Rhee）表示：「Endowus智安投深知，提高個人財務準備度能帶來深遠的社會效益，有助更多人實現充足的退休生活，避免因資金不足而面臨的長壽風險。我們致力開放獲取機構級別投資產品的渠道，讓香港人能明智地管理財富和輕鬆獲取正確的資訊，為自己和家庭創造一個更加光明的未來。正因如此，我們持續在跨平台推動普及金融素養教育。」
「目前外部環境依然充滿挑戰，高通膨會侵蝕現金和存款的價值，同時年輕一代擁有房產的機會也在逐漸減少，因此金融和個人理財知識的普及尤其重要。為了應對這些挑戰，Endowus智安投與Intellect攜手合作，致力與具有前瞻性的企業合作，共同設計有效且個性化的僱員福利計劃，以提升僱員的整體健康和為財務健康建立更好的準備。」
財務準備和心理健康直接影響工作滿意度及離職傾向
研究報告探討了財務準備和心理健康的關係，以及這種關係如何影響工作滿意度和離職傾向等工作成果指標。研究結果顯示，83%香港受訪僱員認為，改善財務準備可使他們心無旁騖，工作更加高效，82%受訪者則認為，良好的財務準備有助增強工作滿足感，69%受訪者表示，如企業提供支援（例如工作坊、諮詢意見），幫助他們做好財務準備，會降低離職傾向。
提升工作滿意度，僱主在支援整體心理健康方面發揮關鍵作用
考慮到財務準備和工作滿意度之間存在顯著的相關性，企業可考慮將財務健康納入僱員福利、僱員參與和留任策略。
僱主在提升員工全面身心健康方面發扮演著關鍵作用。三分之一的香港受訪者表達希望工作場所提供支援以改善財務準備，包括金融健康工作坊 （31%）、個人理財興趣小組 （34%） 、公司認可的退休投資計劃（34%）和個人理財及投資者教育課程（38%）。特別是千禧世代對個人理財及投資者教育的需求尤為突出，有38%的人表示希望獲得此類支援。
值得注意的是， 31% 的香港受訪者在尋找能夠提供心理健康研討會的工作場所，這反映了Z 世代和千禧世代對心理健康與財務健康的相互關聯的深刻認識。企業不應將這兩方面視為相互排斥，而應考慮提供靜觀培訓課程，提供減輕財務壓力的技巧以減輕財務焦慮，並提供改善心理健康的諮詢服務。
Endowus智安投與Intellect亦會深入研究如何在財務準備的範疇提升各自的服務。雙方已在上周聯合舉辦了一場研討會，與超過100名高級管理人員和人力資源專業人士分享報告中的發現，並探討如何幫助建立更具韌性的員工隊伍。同時，與金融機構合作，深入研究案例，透過提供企業員工福利計劃，以提高個性化員工財務健康支援力度。
Intellect聯合創辦人及首席執行官Theodoric Chew 表示：「研究表明，財務狀況與心理健康之間存在密切的聯繫，財務壓力往往會導致焦慮和心理健康狀況下降。我們與 Endowus 智安投的合作研究結果證實了這種關係，強調提供全面解決方案的迫切性。」
「Intellect推出了心理和財務健康工作坊、培訓課程和相關平台內容可以應對這些挑戰。僱主透過將支援措施納入福利策略，支持員工在工作場所茁壯成長，從而提高工作滿意度並降低離職率。我們期待與 Endowus智安投共同努力，繼續探索和優化這些重要舉措。」
《Endouws智安投x Intellect 財富與健康報告》完整版本可通過此鏈接下載。
