Endowus智安投精心設計全新IncomeUp投資組合 助力香港投資者在不同人生階段實現被動收入目標 目標派息率高達每年7.5%
- 最新推出三款側重固定收益的投資組合，為香港投資者不同人生階段的被動收入需求量身定制
- 所有投資組合均由全球資管公司的優質基金組成，提供多元化的被動收益來源，和具競爭力的目標派息率高達每年 7.5%
香港，2024年3月13日 – 亞洲領先的線上財富管理平台Endowus智安投推出Endowus IncomeUp投資組合。該投資組合由Endowus專業團隊精心設計，旨在為香港投資者提供穩定的被動收入，同時滿足他們對於長期資本保值或增值的需求。
過去兩年的加息周期為市場帶來了一些不確定性，但利率的上升大大提高了債券和固定收益資產的總回報前景，為投資者提供了獲得更高票息和被動收入的機會。
Endowus智安投宣佈在香港推出以債券爲主的Endowus IncomeUp投資組合，滿足不同投資者的被動收入需求。三款投資組合分別為IncomeUp 穩定、 IncomeUp 加强和IncomeUp 增長。
三款組合均由Endowus經驗豐富的專業團隊精心構建，投資組合的底層基金均由全球領先的基金管理公司，包括聯博、霸菱、資本集團、富達、景順、摩根資產管理、路博邁、品浩、柏瑞及施羅德。
投資者可獲得多元化的收入來源，且沒有鎖定期、認購費或贖回費。通過提供特有的機構級別基金投資機會以及通常隱藏在基金管理費的銷售佣金100%回贈，Endowus IncomeUp 投資組合的底層基金費用能節省高達60%，提高投資者最終的淨回報。
此外，由於底層基金均爲由在盧森堡和愛爾蘭注冊的基金所構成，提供風險分散之餘，同時為香港投資者提供更高的稅務效率，有助節省高達30%的股息預扣稅。
Endowus IncomeUp 投資組合是針對香港投資者在不同人生階段對於被動收入的特定要求所設計：
IncomeUp 穩定投資組合優先考慮資本保值和穩定派息，為接近或已經退休人士，以及尋求穩定被動收入的投資者量身定制。此投資組合100%投資於環球固定收益，側重於高品質和多元化的債券資產。該組合的目標派息率為每年 5% 至 6% ，並特別注重於資產的票息產出能力，避免組合需要從資本中提取收益。
IncomeUp 加强投資組合為尋求可持續且更高被動收入的在職成年人定制，尤其是每月有較高支出的「三文治世代」。他們面臨更高的每月支出要求，同時兼顧贍養子女和年長父母。該投資組合100%投資於環球固定收益，側重於更高風險和高收益的債券資產，目標是實現每年6.5%至7.5%的派息率。
IncomeUp 增長投資組合為 20 至30 多歲的在職年輕一代設計。組合為他們提供穩定的收益應付每月的開支，同時也配置具有增長潛力的股票資產，助他們開始對未來財富進行計劃。該投資組合60%投資於環球高品質和多元化的固定收益資產，20%投資於高派息的環球多元化股票資產，20%投資於全球多元化股票資產，目標是每年4%至5%的派息率，並透過投資優質環球股票資產尋求長期的資本增長。
Endowus智安投香港業務主管袁淇欣（Steffanie Yuen）表示：「隨著加息週期接近尾聲及可能出現的降息，投資者必須考慮現金利率下降對投資的潛在影響。在這種的環境下，債券和固定收益等期限更長的資產，可以為投資者提供鎖定更高收益率較長時間的潛在機會，這可能適合他們的中長期的投資需求。我們的IncomeUp投資組合是通過精心挑選的基金定制而成，旨在解決客戶在不同人生階段的特定被動收入需求，同時解決資本侵蝕、高隱性成本及交易費用、產品結構設計欠佳或底層資產選擇較差等市場痛點。Endowus將不斷努力提供差異化、機構級別的投資組合，滿足廣大投資者的需求。」
品浩投资管理亞洲（日本除外）全球財富管理主管薄瑞森（Marcio Bogoricin）表示：「PIMCO非常高興被納入智安投的收益組合。在目前不確定的市場環境下，我們認為固定收益投資的收益率和估值水平吸引，其潛在韌性能應對多種經濟情景，具有廣泛的吸引力。作為全球主動型固定收益領域的領導者，PIMCO不論在公開還是私人市場上皆擁有深厚的專業知識，我們的團隊致力延續為投資者在各個週期創造持續收益的長期記錄。」
摩根資產管理香港行政總裁暨香港基金及機構業務總監吳家俐（Elisa Ng）表示：「我們很高興與Endowus合作，以擴大我們為香港投資者提供的產品範圍，滿足他們對更高收益的需求。由於市場預計加息週期接近結束，固定收益為投資者提供了更多鎖定高收益率的機會。憑藉我們全球固定收益團隊的深厚資源和嚴謹的研究，我們的收益策略旨在幫助投資者獲得穩定的高收益，同時降低投資組合的波動性。」
路博邁亞洲有限公司香港區金融機構業務發展主管鄭珮欣（Pauline Cheng）表示：「鑒於短期利率見頂，我們認為持有過剩現金的機會成本正在增加。考慮到這一點，保守投資者正在謹慎考慮投資優質固定收益資產，以鎖定有吸引力的收益率。我們很高興Endowus將路博邁(“NB”)的兩檔旗艦固定收益基金，即NB策略收益基金和NB短期新興市場債券基金納入其IncomeUp投資組合，使我們能夠透過這些資產滿足香港投資者的收益需求。」
Endowus於2023年5月在香港正式推出，是第一次擴展海外市場。Endowus Fund Smart平台提供200多隻頂尖基金，均由投資專家從數千個可選基金中精心挑選和配置。這些公募和私募市場基金涵蓋現金和貨幣管理、固定收益、股票、多元資產、對沖基金、私人信貸、私募股權和私人房地產等。
投資者可以用單一基金構建投資組合，也可以選擇Endowus構建的模型投資組合，包括「全球投資」、「IncomeUp」及「CashUp」等核心投資組合，以及其他精選的衛星投資組合。
如需了解有關 Endowus IncomeUp投資組合的更多資訊，請訪問 https://endowus.com/zh-hk/model-portfolios/passive-income-incomeup。
