「專業投資者」是甚麼？一文拆解定義及好處

很多人以為擁有長時間投資經驗、從事投資行業，或敢於從事高風險的投資操作，甚至以為只要擁有豐富的財經知識，就可被視為「專業投資者」。其實在香港，專業投資者有明確的定義，想知道專業投資者是甚麼？下文將為大家說明。

專業投資者類別及資格

根據香港《證券及期貨（專業投資者）規則》中的定義，專業投資者可分為兩大類。第一類主要指在金融或投資機構工作，例如是銀行、交易所、保險公司等，擁有專業資格的專業投資者，以及符合條例說明的投資計劃及管理公司。

第二類專業投資者，是以總資產或投資組合的規模來定義，只要符合條例列出的資產要求，即可擁有專業投資者資格：

以個人名義申請需留意的事項

如果想以個人名義申請成為專業投資者，必須要擁有價值至少HKD 800萬的投資組合，並按證監會的規定，提供各種相關的資產證明文件，證明符合專業投資者資格。

Endowus智安投客戶可以直接把資產證明上傳至平台或者電郵我們的理財顧問協助客戶申請成為專業投資者。

值得留意的是，現行條例規定在計算個人投資組合時，資產的定義為證券（包括股票、債券、基金、股票掛鉤投資等）、銀行存款、現金和存款證，意味物業投資在沒有售出的情況下，並不會列入計算範圍之內。

因應投資組合的資產，如投資者以個人方式持有；透過全資擁有的投資控股公司持有；或與配偶、子女或其他關係人士，以聯名戶口方式持有有關資產，也需要提供相關的書面協議、關係證明文件等。文件每年都必須提供，以更新申請者的專業投資者的身份。

成為專業投資者的好處

一般來說，有別於普通投資者，專業投資者可以擁有更多的投資產品選擇，將資金投資在一些毋須取得香港證監會的認可的投資產品，例如另類資產，包括私募股權、私募信貸、對冲基金等，令投資組合更加多元化。

閲讀更多: 甚麼是另類投資？

Endowus智安投對零售和專業投資者收取的費用一樣。但會專門對專業投資者提供兩大類投資產品，包括專業投資者基金（PI-only 基金）以及另類投資（例如對沖基金、私募信貸基金等）。

但是要留意，由於這兩大類投資產品，可能涉及複雜的產品特點及結構，專業投資者須具備充足的投資知識和經驗，才可進行相關投資。遇上不清楚的地方，可以聯絡Endowus的專業理財顧問，他們會針對不同客戶的投資目標，中立地提供專業投資意見。

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