2024資本投資者入境計劃指南 一文看清合資格的CIES投資

甚麼是資本投資者入境計劃（CIES）？

《新資本投資者入境計劃》（CIES）是香港特別行政區政府於《2023-24年度財政預算案》所推出的投資移民計劃，目的旨在吸引資產擁有人在香港落戶發展，進一步豐富本地人才優勢。

獲批的申請人，可攜同其配偶及其18歲以下的子女（未婚及受養）來港，一般可獲准在港逗留兩年，期滿後可申請延長逗留期限三年，其後可在每個三年期屆滿時再申請延長逗留期限三年。他們如在港連續通常居住不少於七年，可依法申請成為香港永久性居民。

投資推廣署專門設立「新資本投資者入境計劃辦公室」，負責審查計劃申請人的金融資產和投資，監察獲批申請人是否持續符合投資規定和投資管理規定。入境事務處將審批簽證或進入許可、延長逗留期限，以及無條件限制逗留的申請。

資本投資者入境計劃 | 申請要求及合資格投資

2024年3月1日重啟的《新資本投資者入境計劃》最低投資門檻為3,000萬港元（或等值外幣），比原本在2003年實施，並於2015年1月結束的資本投資者入境計劃，1,000萬港元最低投資金額高。

申請人需要投資至少2,700萬港元於「金融資產」及/或「非住宅房地產」。金融資產包括港元或人民幣交易的香港聯交所的金融資產，包括上市公司股票、債券、存款證、後償債項、以及獲許證監會認可的合資格集體投資計劃（包括公募基金，又稱單位信託或互惠基金），和有限合夥基金。

非住宅房地產而言，申請人可投資於商用及工業混合用途的房地產，但不可以投資於商用及住宅混合用途的房地產。申請人購買的物業數目不受限制。

此外，申請人亦需將300萬港元投資於由政府指定的「資本投資者入境計劃投資組合」中。這部分資金將投向與香港有關的公司或項目，尤其是創新科技行業以及其他有助於香港經濟長遠發展的重點行業。

透過Endowus智安投，投資合資格的CIES基金

Endowus智安投平台上提供一系列CIES合資格基金，均由世界頂級基金經理，包括貝萊德、富達、高盛、品浩、瑞銀資管等管理。涵蓋不同資產類別（包括股票、債券、貨幣基金）和地域市場（包括環球、亞洲、印度、東盟以及中港市場等），供申請人選擇。

對於放眼結構性趨勢的申請人，Endowus平台上的CIES合資格基金投資多個不同主題，分別捕捉智能能源發展、5G網絡的增長動力，甚至是千禧世代的消費潛力等所帶來的投資機會。

有被動收入需求的申請人，亦可以考慮透過多元投資不同債券基金，建構被動收入策略，以產生定期派息支付，同時不減少您的CIES投資組合資本。根據計劃規定，獲許投資資產的市值增長至高於3,000萬港元，申請人雖然不可提取資本增益，不過從獲許投資資產而得的現金股息收入或利息收入則不受此限。

按此查閱所有Endowus智安投平台上合資格的CIES基金

公平合理的費用 爭取更佳的CIES投資回報

Endowus智安投總部設立於新加坡，截至2024年7月集團資產管理總超過60億美元，我們的股東包括瑞銀集團（UBS）、花旗銀行、三菱日聯銀行（MUFG）、新加坡經濟發展局投資公司（EDBI）等。在香港持有香港證監會第1類（證券交易）、第4類（就證券提供意見）及第9類（提供資產管理）牌照（證監會中央編號： BQR225）。

Endowus智安投是首家按香港證監會操守準則規定，真正符合獨立要求的線上理財顧問財富平台。有別於其他基金銷售渠道，我們拒絕收取一般基金公司支付於分銷商的銷售佣金。與一次性的明面的收費（如基金申購費）不一樣，基金銷售佣金在每天的基金價格中扣除，是隱藏式的費用。

作為獨立理財顧問，Endowus能確保我們所提供的投資建議不受任何利益衝影響投資者的回報，而且錯誤地激勵投資顧問和平台銷售可能不適合您，但佣金更高的基金。

費用的高低對投資者的回報有重大的影響。Endowus為個人投資者帶來更低的成本，認購世界領先基金公司所管理的產品的機會。與其他平台不同，我們不收取任何認購費、交易費、或其他隱藏收費，降低您的投資費用意味著您的CIES投資組合可以保留更多回報，從而爭取更佳的長期投資成果。自2019年成立以來，Endowus已經為客戶節省每年超過4,000千萬美金的費用和佣金。

以Endowus平台上可供投資的新CIES合資格基金為例，投資者可以節省平均0.5825%，以每1,000萬港元的受託諮詢資產規模計算，佣金回贈可為投資者節省逾60萬港元。

Endowus的單一全包投顧費為每年0.1-0.6%，由於我們將隱含在基金管理費內的銷售佣金100%以現金回贈方式返還給客戶，客戶於Endowus平台上購買大多數基金，會相較其它渠道包括銀行、保險、甚至「0佣」線上券商便宜。

個人化的諮詢服務 輕鬆管理CIES的組合

除了以低投資費用獲取合資格的CIES單位信託或互惠基金外，Endowus亦為廣大客戶提供個人化投資規劃。我們的財富顧問會根據您的人生目標、財務需求、投資年期及風險承受能力，度身訂立一套專屬您的中長期投資策略，助您輕鬆管理CIES的組合策略。

想申請成為香港永久性居民的投資者而言，申請前必須在港連續居住不少於七年，期間生活和財務需求可能會經歷變化。為了幫助投資者應對這些變化，Endowus財富顧問的專人服務可為您定期審查CIES投資組合，並適時進行調整，確保您的投資策略始終與您的目標保持同步。

如有興趣了解更多有關Endowus的服務，可以電郵至privatewealth.hk@endowus.com，與我們的財富顧問聯絡。 

開始CIES投資前必讀的4篇文章

• 賺到人生第1個100萬後，該如何投資？
• 基金銷售佣金 (trailer fee)：您不知道的隱藏投資成本
• 甚麼是家族辦公室? 了解它的運作和功能
• 5個選擇Endowus智安投作爲你首選理財平台的原因

上述資料僅供參考。如欲查閲更多有關資本投資者入境計劃信息，請瀏覽香港特別行政區政府投資推廣署網站。

<divider><divider>

風險披露

投資涉及風險。過去的表現並不代表未來表現或回報的指標或保證。預估的表現或回報不保證實現。投資價值及其所產生的收益可能下跌或上漲，您可能無法收回全部投資金額。

匯率變動可能導致投資價值上升或下降。單一股票的表現並不代表基金的回報。

關於集體投資計劃的一般風險警告

在做出投資決策前，請務必查閱相關的招股說明書，了解具體的風險考慮和相關費用和收費。

基金並非銀行存款，亦無本金保證，且受到投資風險影響，可能導致投資本金的損失。

部分基金也涉及衍生工具。除非您充分理解並願意承擔相關風險，否則不要投資其中。

意見

本文中包含的任何對經濟、股市、債市或市場經濟趨勢的預測、預計或預期均受市場影響，並取決於Endowus HK Limited（以下簡稱“Endowus”）無法控制的因素，因此未來可能無法實現。此外，任何意見或估計均在一般基礎上提出提出，且可能隨時更改。在呈現上述信息時，Endowus及其關聯公司、董事、僱員、代表或代理人未考慮任何用戶、讀者、任何特定個人或群體的目標、財務狀況或特殊需求，因此不能保證信息的完整性和適用性以作出明智的決策。您應仔細考慮（i）根據您的投資經驗、目標、財務資源和相關情況是否適合任何投資觀點和產品/服務。您可能還希望通過財務顧問或Endowus平台以及獨立的法律、會計、監管或稅務建議來尋求財務建議。

無邀請或招攬

本網頁上的任何內容均不應被解釋為Endowus或其任何關聯公司在任何司法管轄區購買或出售任何證券或投資或從事任何其他交易的招攬、推薦或要約，尤其是根據該司法管轄區的證券法，此類招攬、推薦或要約購買或出售是非法的。本文中的任何信息也不應被解釋為投資建議、對任何諮詢產品或服務的推薦或代表其適合性或適當性的陳述；或者對於購買或銷售任何證券、金融產品或工具的邀請或要約；或參與任何特定交易策略的邀請。在做出任何投資決策前，投資者應該尋求獨立的財務和稅務建議。

產品風險評級：請注意，我們提供的任何產品風險評級（“PRR”）是根據我們的產品風險評估模型分配的內部評級，僅供參考。PRR可能會不時更改。PRR不會考慮您的個人情況，目標或需求，不應被視為購買，持有或出售任何基金或做出任何其他投資決定的建議或建議。因此，您不應僅依賴PRR來做出有關基金的投資決定。

複雜產品

本文中包含的一些基金是複雜產品，投資者在投資這些產品時應謹慎。雖然這些產品已獲得證監會的認可，但認可不代表官方推薦。證監會的認可並不表示該計劃獲得官方推介，也不保證產品的商業價值或其表現。

此文未經香港證監會或任何香港監管機構的審閱。