甚麼是家族辦公室? 了解它的運作和功能
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甚麼是家族辦公室? 了解它的運作和功能

更新於
發佈於
2024年4月15日
  • 創建家族辦公室是為了有效管理高淨值個人和家庭的資產和需求。
  • 為吸引更多家族辦公室在港設立,香港政府推出了新的稅務優惠措施。例如單一家族辦公室累積一定的資產淨值,並投資於包括互惠基金在內的資產,則可以免除利得稅。
  • 作為獨立、無利益衝突的財富顧問和投資平台,Endowus智安投透過定制的投資組合,為家族辦公室提供獨特的外部資產管理(EAM)服務,以滿足各種目標和生活優先事項。
  • 與傳統私人銀行相比,Endowus為家族辦公室提供對沖基金、私募市場和其他投資產品的獨家投資機會,投資費用合理。
  • 滿足您的家族辦公室獨特的投資需求,請即以電郵至familyoffice.hk@endowus.com聯絡Endowus的私人財富。

家族辦公室(Family Office)在近年已經成為熱門詞彙,香港和新加坡都在爭相成為亞洲區的家族辦公室領先樞紐。

香港政府於2023年初發表《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》,推出一系列措施,包括稅務優惠、新的「資本投資者入境計劃」,舉辦首屆「裕澤香江」高峰論壇,邀請有超過100位全球家族辦公室的關鍵決策人參與,並在同年年底成立香港財富傳承學院。

根據2024年3月德勤最新發表的報告,估計香港目前有約2,700家單一家族辦公室,而且政府並計劃在2025年前吸引多200家新的家族辦公室落戶香港。此數據還沒有包含多家族辦公室的數字。

究竟甚麼是家族辦公室?為甚麼越來越多高淨值家庭選擇設立家族辦公室?

甚麼是家族辦公室?

隨著高净值人士資產的增長,越來越多人選擇設立家族基金或信託,為旗下的資產和財富訂立適當的制度進行更規範化的管理,並為家族資產管理帶來更高的透明度和效率。

家族基金或信託有助財富傳承,這議題攸關重要,因爲在未來十年我們將見證大規模的財富進行跨代傳承。根據瑞信的估計,從現在到2029年,將有超過8萬億美元的財富將會經歷跨代傳承。即便如此,調查發現,有7成的富裕家族尚未為跨代財富傳承做好相應的準備。

家族辦公室的設立是為了有效管理家族基金或信托,以及高净值人士旗下的所有資產。家族辦公室的形式和結構各異,完全取決於個人和家族的實際需求和情況。一個典型的單一家族辦公室結構可涉及一家控股公司的成立,或通過信託形式持有或直接擁有投資產品。

通過成立家族辦公室,可為帶來不同的好處。首先,高淨值人士和家庭可以更全面地掌握資產的情況,在設立家族辦公室前,家族資產和投資一般分散在各家私人銀行,由不同的私人銀行家進行管理。家族辦公室更可引入專業團隊協助專業管理,加強對家族財富的掌控和確定怎樣為下一代傳承進行準備。

家族辦公室還可成為一個給下一代家庭成員累積經驗的平台,例如讓其加入家族辦公室的運營,負責找尋投資項目來源及專責調查相關項目,使他們對業務和財富管理有更透澈的了解。

除了投資和財富管理的服務以外,一些家族辦公室還負責其他工作範疇和家族需要,如慈善事務、禮賓服務等等。

為甚麼要在香港成立家族辦公室?

香港一直是重要的全球離岸跨境財富中心,根據波士頓咨詢的數據,以資產管理規模計算,香港的跨境財富資產規模全球排名第二僅次於瑞士。香港法律、稅收和監管環境上都具有相當的吸引力,資本市場和人才儲備深厚,具條件成爲區内家族辦公室樞紐的優勢。

作為吸引更多家族辦公室來港的重要一環,香港政府已於2023 年5月推出了新的稅收優惠措施。單一家族辦公室(SFO)的合資格資產(包括股票、債券、基金和業務)的總資產價值達到或超過2.4 億港元,營運開支至少200萬港元,則可免除利得稅。

傳統上,大多數家族辦公室會設立特殊目的主體(Special Purpose Vehicles)持有他們的投資和資產。鑒於港府新推出的稅務優惠,高淨值家庭也可以了解符合「家族特定目的實體」規定的主體設立。

Endowus智安投如何與協助家族辦公室

Endowus的客戶包括高净值人士和家族辦公室,反映客戶對我們作為一個獨立、無利益衝突(conflict free)財富顧問和投資平台的信任和信心。

當家族辦公室完成設立後,Endowus可以成爲家族辦公室的財富管理夥伴,提供專業投資服務。

Endowus 投資團隊擁有豐富的經驗,由曾任摩根士丹利投資管理亞洲區首席投資官和首席執行官的Samuel Rhee李真,以及曾任單一家族辦公室首席投資官的Hugh Chung丁郁所領導。在他們分別作爲Endowus 首席投資官和首席投資顧問的領導下,我們的團隊有豐富的經驗,為家族辦公室提供投資咨詢、組合建構的能力,并且讓客戶能以低成本獲取機構級的投資產品。

家族辦公室可以通過由Endowus投資團隊精心挑選的基金產品,同時我們也提供私募市場,包括私募信貸、私募股權和私募房地產和對沖基金的投資機會。由於私募市場一向以限額形式開放予有興趣的投資者,加上投資門檻和費用較高,要獲得投資機會並不容易。Endowus除了能為您提供世界頂尖基金經理所管理的對沖基金和私募市場之外,與傳統私人銀行相比,我們的收費并且較低。

與任何具規模的投資者一樣,家族辦公室應該了解銷售機構或財富顧問在推薦特定產品時的動機,比如是否涉及銷售佣金返佣,或其他激勵措施或影響投資者最終的利益。作為無利益衝突的獨立財富管理平台,Endowus不會收取任何產品銷售佣金,並將所有的銷售佣金以現金形式100%回贈給投資者,確保我們提供建議時能與客戶的利益能保持一致。

專屬私人財富服務 定制投資組合和獨家投資機會

Endowus智安投旨在為客戶提供機構級的專業投顧服務,為客戶實現財富目標。

我們可以以兩種方式為家族辦公室提供服務。

第一種是通過了解家族基金或信託的整體和具體財富目標,為您定制專屬的投資組合。Endowus的財富顧問會首先了解家族基金或信託的整體和具體財富目標,之後,將根據客戶所提供的投資目標、回報預期和風險承受能力結合,定制專屬的投資組合。我們團隊並會持續與家族辦公室保持緊密聯繫,定期進行投資組合的回顧及審查。

Endowus以獨特的外判首席投資官服務(Outsrouced CIO),真正致力於為家庭財富累積提供專業的投顧服務。

第二種是家族辦公室可以透過Endowus平台,以低成本獲取由全球頂尖基金公司所管理的200多隻基金產品,包括公募基金、對沖基金和私募市場等產品,自行構建投資組合。

您可以電郵至familyoffice.hk@endowus.com聯絡Endowus的私人財富團隊。我們可以滿足您的家族辦公室需求 — 無論是透過定制的投資組合,來滿足各種人生財富目標和優先事項,或爲您提供更多的獨家投資產品,包括僅供專業投資者的基金。

閱讀更多:5個選擇Endowus智安投作爲你首選理財平台的原因 

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