2023年度最佳表現及最受歡迎基金

回顧2023年：有喜有憂

回顧2023年，估計沒有很多人能夠預料到在短短12個内會發生如此巨變。

一年前，美聯儲仍堅定執行著自上世紀70年代以來最激進的加息政策，以對抗通脹；2023年上半年，從矽谷銀行倒閉事件到瑞信危機，一系列銀行倒閉事件不禁讓投資者憂心忡忡，擔心美國由此陷入經濟衰退的困境。

然而，全球市場最終的表現卻與年初悲觀預期背道而馳。至2023年底，MSCI世界指數 (MSCI ACWI) 上漲 22.8%， 大部分漲幅來自被稱為「七巨頭」(The Magnificent Seven) 的七家美國大型科技公司。納斯達克指數在2022年下跌32.4%後，亦於2023年強勢反彈55.1%。

隨著美聯儲暗示加息週期接近結束，債券市場在第四季度也出現上漲勢頭，彭博巴克萊全球綜合指數 (Barclays Global Aggregate Index) 在年終實現7.2%的回報率。

另一方面，中國股市卻沒有如預料般，在結束防疫政策後迎來復甦反彈。滬深300指數以9.2%的跌幅收結，史無前例地連跌三年。

在此市場環境下，科技基金在2023年Endowus Fund Smart表現最佳基金榜單中大放異彩，而專注於中國的基金表現跟隨大市向下，讓人大失所望。 

詳細表現如下：

2023年最佳表現基金

2023年最差表現基金

Fund Smart平台最受歡迎基金

對於在Endowus Fund Smart上最受歡迎*的基金，我們按照股票、債券收益、現金管理及其他類別統計出最受歡迎基金前三甲。

股票基金

債券基金

貨幣基金/現金管理

其他 – 多元資產、主題投資

*註：最受歡迎基金是根據2023年1月1日至2023年12月31日一年間Endowus Fund Smart平台上基金的淨流入資金量進行排序。此排序不包括該基金透過Endowus參考投資組合的資金流入/流出，僅包括可在Endowus香港購買的零售基金。

展望2024年，市場走向何方？

對於市場未來動向，向來眾說紛紜。有人認為「七巨頭」仍有增長空間，亦有人認為中國市場「輕舟已過萬重山」，即將迎來反彈。

正如我們在上文所說，去年年初可能很少人料到，全球股市的表現會如此強勁。選擇持有現金的投資者顯然錯過了這次強勁反彈帶來的豐厚回報。

因此，市場向來會獎勵那些堅持科學化、系統化投資框架，以及保持投資組合分散多元的投資者。透過一個行業的優異表現，部分抵銷另一個行業表現不佳的影響， 以期獲得相對穩定可觀的回報。

新年伊始，像往常一樣，市場對2024年表現的種種猜測不可悉數，試圖找出未來一年表現最好或者最差的基金。或許我們無需重複每年預估市況的「儀式」，而是以一種基於多元分散、複利和資產配置概念的科學投資方式開啟新一年，依靠科學而非投機賺取收益。

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基金透過嚴格徹底的機構級別篩選框架層層篩選，最終脫穎而出，並受到持續監測——我們稱之為SMART+框架。

Endowus亦提供專業投資者(Professional Investor, PI)專屬的機構級互惠基金、對沖基金及私募市場投資產品，囊括私募股權、私募信貸、絕對回報多策略對沖基金。

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風險披露

投資涉及風險。過去的表現並不代表未來表現或回報的指標或保證。預估的表現或回報不保證實現。投資價值及其所產生的收益可能下跌或上漲，您可能無法收回全部投資金額。

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