Endowus智安投如何在波動市況下管理您的投資組合

自2020年初新冠疫情突然的來襲，到後來的俄烏戰爭，以及美國聯儲局激進地通過自1970年代以來最快的加息步伐試圖抑制屢創新高的通脹，為環球金融市場在過去2-3年帶來較大的波動。

作爲您的專業理財顧問，Endowus智安投的投資研究團隊每天都在跟蹤市場情況，為我們客戶的投資之旅保駕護航。因此我們想與你分享Endowus智安投在不同情況下，包括市場動盪的時期，是如何管理和監測我們客戶的投資組合。

Endowus投資研究團隊：致力於基金研究和客戶投資體驗

Endowus投資研究團隊的使命是為所有客戶提供過往只向私人銀行客戶或 「大戶」提供的機構級研究、投資產品和投資組合服務。Endowus深信每個人都有權利為過上更美好的生活，而獲得更好的投資服務。

我們的投資研究團隊由12名投資專家组成，其中包括我們的董事長兼集團投資總監（CIO）李眞 Samuel Rhee。 Samuel是摩根士丹利投資管理亞洲區前CEO兼首席投資總監，在新加坡、香港和倫敦近三十年的機構投資經驗。在他的領導下，整個Endowus研究團隊總叠加起來共擁有接近100年的行業經驗，對於市場和基金研究、投資組合構建和資產配置等多方面有著深入研究。

Endowus智安投構建投資組合的方法，結合全球分散和被動大類資產配置的原理。我們為客戶尋找頂尖的基金經理，以低成本配置他們所管理的基金。Endowus所挑選的基金經理不會爲了追逐短期收益，而突然在短時間内大幅改變投資策略和資產配置。很多時候追逐短期回報更像是賭博和投機，而不是真正的長期投資。

Endowus的投資團隊匯合全球頂尖的基金評級機構和投資諮詢公司，包括美世 (Mercer)、康橋匯世(Cambridge Associates)、韋萊韜悅 (Towers Willis Watson) 和晨星等頂尖機構的基金盡職調查流程，研發出Endowus獨有的「SMART+基金篩選框架」。

基金成功經過我們團隊「萬裏挑一」的篩選後，Endowus投資研究團隊會利用自研發的組合構建框架，綜合考慮以下幾個重要因素，為客戶建立合適的投資組合：

• 分散性
• 風險評估
• 收益優化
• 成本優化

我們的工作並不單只包括建立投資組合，還會積極追蹤基金表現。Endowus投資研究團隊會對平台上的投資產品進行多層次的定期監測：

• 月度：Fund Smart平台上的每隻基金都設有一定的表現預期，團隊的任務就是對Fund Smart平台上的每隻基金持續進行監控，確保基金在既定的標準内持續滿足風險和收益標準和預期。
• 季度：除了每月對每隻基金的監測，我們也會在每季度對為客戶推薦或建立的基金組合進行深入的審查；包括確保組合持續保持區域、行業，各種投資因子的分散性，并審查組合内的基金依然是該組合的最合適選擇。
• 年度：我們與基金公司保持緊密的溝通，確保及時了解基金的重要變化。我們每年至少開展一次詳細的盡職調查訪談，確保基金經理持續一貫的投資方針管理基金。

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定期和及時與客戶更新市場情況和組合表現

為了確保與客戶保持緊密的溝通，我們的投資研究團隊會定期提供季度的投資組合表現更新，並通過線上投資講座助投資者市場和基金組合的最新情況。

這種定期的溝通機制，讓我們能以更透明的方式向投資者更新市場情況和組合表現。

在Endowus 平台上，您可以根據自身的投資需求，挑選逾200隻由世界頂級基金公司所管理的基金，或選取由我們團隊精心設計覆蓋不同主題的多基金投資組合，包括「被動收入」、「現金管理」、「全球多元化」，「未來趨勢」及「全球科技」等，助您輕鬆投資。

按此馬上完成線上開戶，開啟Endowus全新的投資理財體驗，

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風險披露

投資涉及風險。過去的表現並不代表未來表現的指標或保證。投資價值及其所產生的收益可能下跌或上漲，您可能無法收回全部投資金額。匯率變動可能導致投資價值上升或下降。

本文並不意在作為預測、研究或投資建議依賴的依據，也不應成為任何投資或其他決策的基礎。本文所含資訊不意在且不應被視為法律、稅務、監管、會計或金融建議。如果您需要投資、會計、稅務或法律建議，應就您個人情況和需求諮詢您自己的專業顧問。

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無邀請或招攬

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意見

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本文未經香港證監會審閱。