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- 因應科技業表現強勁及對人工智能（AI）和七大科技股巨頭持續良好的推動，「美國優越論」於2024年仍勢如破竹，標普500指數全年上漲了25%。
- 有見其此，美國股票和科技基金在 2024 年 Endowus Fund Smart 的最佳表現基金榜單中依然佔據主導地位。
- 展望 2025 年，瞬息萬變的市場走向仍難以預測，故保持分散、專業且多元投資乃為上策，而非逐年盲目猜測哪一基金表現最好。
- 按此開始您的Endowus財富之旅。
2024年度回顧：「美國優越論」持續強勢
2024年的美股市場再度由「美國優越論（或譯美國例外主義） （US exceptionalism）」帶動，意指美國經濟持續向好，股市和美元升幅拋離其他已發展經濟體。標普 500 指數無減銳勢全年漲幅達 25%。然而，不少市場評論指出，這只是微幅上漲，主要靠科技板塊及對人工智能和科技股巨頭的持續興趣帶動，當中「科技七雄」的總回報就佔達 55%。
就近而言，儘管日本央行在 7 月意外加息，導致日本股市短暫拋售，但日本股市在年底仍上漲超過 17%。
另一廂邊，中國股市的表現也令人出乎意料：自 9 月底宣佈刺激方案後，一路強勁反彈，但上升動力此後有所削弱，鎖定接近 20% 的全年回報。
因此，2024年 Endowus 上表現最佳的股票基金大多都以美國股票或科技股為主。
下列為榜單之詳情：
2024最佳表現基金
表現最佳的股票基金
| 排名 | 基金名稱 | 2024年表現* | 地區 | 產業 | 產品風險等級 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | NB 5G 基金 | 33.7% | 全球 | 科技 | 6 |
| 2 | 貝萊德世界科技基金 | 33.5% | 全球 | 科技 | 6 |
| 3 | 駿利亨德森遠見基金 - 環球科技領先基金 | 32.7% | 全球 | 科技 | 6 |
| 4 | Allspring 美國大型市值股票增長基金 | 28.1% | 美國 | 多元化 | 5 |
| 5 | 摩根基金 - 美國科技基金 | 27.2% | 美國 | 科技 | 6 |
* 最佳表現和最差表現基金是基於Endowus智安投平台上所有零售基金在2024年1月1日至2024年12月31日期間的一年表現計算所得。按此查閱完整的基金列表(僅供英文版) 。有關多於一個股份類別的基金，將列出最佳或最差的股份類別。
債券方面，前沿市場、新興市場和高收益債券等較高風險的子資產類別在 2024 年備受關注。有賴投資者的風險偏好及減息趨勢，一併助長了新興市場及科技股銷售優異的表現。為尋求更高收益率，越來越多投資者捨棄已開發市場和投資級別債券，轉而青睞這些較高風險的選擇。
表現最佳的固定收益基金
| 排名 | 基金名稱 | 2024年表現* | 地區 | 產業 | 產品風險等級 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 安本標準 - 前沿市場債券基金 | 13.8% | 前沿市場 | 高收益債券 | 5 |
| 2 | PIMCO GIS 亞洲高孳息債券基金 | 13.5% | 亞洲 | 高收益債券 | 5 |
| 3 | NB新興市場債券基金 - 強勢貨幣 | 12.3% | 新興市場 | 高收益債券 | 5 |
| 4 | 霸菱環球高收益債券基金 | 8.8% | 全球 | 高收益債券 | 4 |
| 5 | PIMCO GIS 新興市場債券基金 | 8.4% | 新興市場 | 投資級別債券 | 5 |
* 最佳表現和最差表現基金是基於Endowus智安投平台上所有零售基金在2024年1月1日至2024年12月31日期間的一年表現計算所得。按此查閱完整的基金列表(僅供英文版) 。有關多於一個股份類別的基金，將列出最佳或最差的股份類別。
智安投 Fund Smart上最受歡迎的基金
有興趣了解 Endowus Fund Smart 上最熱門基金選擇的您，不妨來看看涵蓋股票、固定收益、現金管理等三大最受投資者歡迎的基金。
最受歡迎基金是根據2024年1月1日至2024年12月31日的12個月內，智安投Fund Smart的資金淨流入而釐定，不包括 Endowus任何投資組合的底層基金資金流向，僅包括 Endowus 香港所提供的零售基金。
股票
| 排名 | 基金名稱 | 2024年表現* | 現金回饋後的基金級費用^ | 產品風險等級 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 資本集團新視野基金（盧森堡） | 16.1% | 0.85% | 5 |
| 2 | 普徠仕環球價值股票基金 | 11.7% | 0.84% | 5 |
| 3 | 富達基金 - 環球科技基金 | 17.7% | 1.03% | 6 |
^現金回贈後的基金層面費用。基金層級費用或總開支率 (TER) 由基金經理收取。如果基金經理向Endowus給予銷售佣金，我們將為您提供銷售佣金100%現金回贈。Endowus 不收取基金認購費或任何其他額外費用，一筆全包的Endowus投顧費除外。
固定收益
| 排名 | 基金名稱 | 2024年表現* | 現金回贈後的基金級費用^ | 產品風險等級 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | PIMCO GIS 收益基金 | 5.5% | 0.55% | 2 |
| 2 | 霸菱環球高收益債券基金 | 8.3% | 0.63% | 4 |
| 3 | 霸菱環球高級抵押債券基金 | 7.9% | 0.64% | 4 |
^現金回贈後的基金層面費用。基金層級費用或總開支率 (TER) 由基金經理收取。如果基金經理向Endowus給予銷售佣金，我們將為您提供銷售佣金100%現金回贈。Endowus 不收取基金認購費或任何其他額外費用，一筆全包的Endowus投顧費除外。
現金管理
| 排名 | 基金名稱 | 2024年表現* | 現金回贈後的基金級費用^ | 產品風險等級 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 平安貨幣基金 | 5.6% | 0.17% | 1 |
| 2 | 滙豐環球貨幣基金 - 美元 | 5.1% | 0.15% | 1 |
| 3 | 東方匯理美元貨幣市場基金 | 5.4% | 0.23% | 1 |
^現金回贈後的基金層面費用。基金層級費用或總開支率 (TER) 由基金經理收取。如果基金經理向Endowus給予銷售佣金，我們將為您提供銷售佣金100%現金回贈。Endowus 不收取基金認購費或任何其他額外費用，一筆全包的Endowus投顧費除外。最受歡迎基金是根據2024年1月1日至2024年12月31日的12個月內，智安投Fund Smart的資金淨流入而釐定，不包括 Endowus任何投資組合的底層基金資金流向，僅包括 Endowus 香港所提供的零售基金。
其他 — 多元資產、主題等
| 排名 | 基金名稱 | 2024年表現* | 現金回贈後的基金級費用^ | 產品風險等級 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 安聯收益及增長基金 | 9.9% | 0.72% | 4 |
| 2 | 富蘭克林入息基金 | 6.0% | 0.99% | 4 |
| 3 | 高盛全球多元資產收益投資組合 | 7.9% | 0.74% | 4 |
^現金回贈後的基金層面費用。基金層級費用或總開支率 (TER) 由基金經理收取。如果基金經理向Endowus給予銷售佣金，我們將為您提供銷售佣金100%現金回贈。Endowus 不收取基金認購費或任何其他額外費用，一筆全包的Endowus投顧費除外。最受歡迎基金是根據2024年1月1日至2024年12月31日的12個月內，智安投Fund Smart的資金淨流入而釐定，不包括 Endowus任何投資組合的底層基金資金流向，僅包括 Endowus 香港所提供的零售基金。
2025 年伊始，我們又置身何處？
市場下一步的走向往往都難以預測。隨著美國新政府上場後，所謂的「美國優越論」會否乘著連續兩年超過 20% 的漲幅後更上層樓？內地財金官員透露會為作世界第二大經濟體持續推出刺激政策，那麼股市又是否會應聲反彈？
特朗普重返白宮：對經濟格局及投資有何啟示？
過去兩年，跟隨大型股與科技股的投資者均取得成績不俗的回報，但縱觀歷史，資產類別的贏家或會隨著時間改變。舉個例子，2010 至 2024 年間，REIT(房地產投資信託基金) 在 15 年中有 8 年躋身三大表現最佳資產類別之列，唯在 2020 和 2022 年卻排名墊底。
由此可見，變幻無常、動蕩不定在投資市場裏屢見不鮮，至始如一的是由嚴謹而多元的投資組合所帶來的價值。唯有堅持這種方法的長期投資者，才能如願以償一直獲得回報收益。
與其每年都盲目猜測的股票孰優孰劣，不如嘗試採用基於分散投資、借助長期投資的複利息效應和資產配置概念，以科學和實證為基礎的投資方法，也許時間能節省得更多。
核心衛星投資法：結合長短線策略穩中求勝
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Endowus投資研究團隊精選逾300隻頂尖基金，在智安投 Fund Smart 上供您自由創建多元化及行穩致遠的投資組合。按此瀏覽Endowus完整的基金清單。
Endowus平台上的所有基金皆受過我們稱之為SMART+的機構級篩選框架層層篩選，以嚴格和全面的篩選條件選出優移基金，並為客戶持續監察基金表現、管理團隊和投資流程。
您亦可以選擇預設投資組合，例如Endowus Flagship投資組合，以及其他專注於現金管理和被動收入需求的核心組合，以及涵蓋全球科技、未來趨勢、可持續發展股票和中國股票的衛星主題組合。
Endowus亦提供專業投資者專屬的機構級互惠基金、對沖基金及私募市場投資策略，囊括私募股權、私募信貸和絕對回報多策略對沖基金。希望認證成為專業投資者，把握基金投資機會？如果您已經開戶，填寫簡單認證申請，即可開始投資以上產品。您亦可以聯絡privatewealth.hk@endowus.com查詢詳情。
作為始終與您利益保持一致的無利益衝突財務顧問，Endowus致力於為客戶提供最合適的投資方案，助您實現更佳投資回報。
延伸閱讀：
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風險披露
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