2024年最佳表現及熱門基金

2024年度回顧：「美國優越論」持續強勢

2024年的美股市場再度由「美國優越論（或譯美國例外主義） （US exceptionalism）」帶動，意指美國經濟持續向好，股市和美元升幅拋離其他已發展經濟體。標普 500 指數無減銳勢全年漲幅達 25%。然而，不少市場評論指出，這只是微幅上漲，主要靠科技板塊及對人工智能和科技股巨頭的持續興趣帶動，當中「科技七雄」的總回報就佔達 55%。

就近而言，儘管日本央行在 7 月意外加息，導致日本股市短暫拋售，但日本股市在年底仍上漲超過 17%。

另一廂邊，中國股市的表現也令人出乎意料：自 9 月底宣佈刺激方案後，一路強勁反彈，但上升動力此後有所削弱，鎖定接近 20% 的全年回報。

因此，2024年 Endowus 上表現最佳的股票基金大多都以美國股票或科技股為主。

下列為榜單之詳情：

2024最佳表現基金

表現最佳的股票基金

債券方面，前沿市場、新興市場和高收益債券等較高風險的子資產類別在 2024 年備受關注。有賴投資者的風險偏好及減息趨勢，一併助長了新興市場及科技股銷售優異的表現。為尋求更高收益率，越來越多投資者捨棄已開發市場和投資級別債券，轉而青睞這些較高風險的選擇。

表現最佳的固定收益基金

‍智安投 Fund Smart上最受歡迎的基金 

有興趣了解 Endowus Fund Smart 上最熱門基金選擇的您，不妨來看看涵蓋股票、固定收益、現金管理等三大最受投資者歡迎的基金。

最受歡迎基金是根據2024年1月1日至2024年12月31日的12個月內，智安投Fund Smart的資金淨流入而釐定，不包括 Endowus任何投資組合的底層基金資金流向，僅包括 Endowus 香港所提供的零售基金。

股票

固定收益

現金管理

其他 — 多元資產、主題等

2025 年伊始，我們又置身何處？

市場下一步的走向往往都難以預測。隨著美國新政府上場後，所謂的「美國優越論」會否乘著連續兩年超過 20% 的漲幅後更上層樓？內地財金官員透露會為作世界第二大經濟體持續推出刺激政策，那麼股市又是否會應聲反彈？

特朗普重返白宮：對經濟格局及投資有何啟示？

過去兩年，跟隨大型股與科技股的投資者均取得成績不俗的回報，但縱觀歷史，資產類別的贏家或會隨著時間改變。舉個例子，2010 至 2024 年間，REIT(房地產投資信託基金) 在 15 年中有 8 年躋身三大表現最佳資產類別之列，唯在 2020 和 2022 年卻排名墊底。

‍

由此可見，變幻無常、動蕩不定在投資市場裏屢見不鮮，至始如一的是由嚴謹而多元的投資組合所帶來的價值。唯有堅持這種方法的長期投資者，才能如願以償一直獲得回報收益。

與其每年都盲目猜測的股票孰優孰劣，不如嘗試採用基於分散投資、借助長期投資的複利息效應和資產配置概念，以科學和實證為基礎的投資方法，也許時間能節省得更多。

核心衛星投資法：結合長短線策略穩中求勝

使用 智安投 Fund Smart 輕鬆自訂投資組合

Endowus投資研究團隊精選逾300隻頂尖基金，在智安投 Fund Smart 上供您自由創建多元化及行穩致遠的投資組合。按此瀏覽Endowus完整的基金清單。

Endowus平台上的所有基金皆受過我們稱之為SMART+的機構級篩選框架層層篩選，以嚴格和全面的篩選條件選出優移基金，並為客戶持續監察基金表現、管理團隊和投資流程。

您亦可以選擇預設投資組合，例如Endowus Flagship投資組合，以及其他專注於現金管理和被動收入需求的核心組合，以及涵蓋全球科技、未來趨勢、可持續發展股票和中國股票的衛星主題組合。

Endowus亦提供專業投資者專屬的機構級互惠基金、對沖基金及私募市場投資策略，囊括私募股權、私募信貸和絕對回報多策略對沖基金。希望認證成為專業投資者，把握基金投資機會？如果您已經開戶，填寫簡單認證申請，即可開始投資以上產品。您亦可以聯絡privatewealth.hk@endowus.com查詢詳情。

作為始終與您利益保持一致的無利益衝突財務顧問，Endowus致力於為客戶提供最合適的投資方案，助您實現更佳投資回報。‍

立即開始您在Endowus的財富之旅。

延伸閱讀：

• 2024上半年最佳表現及熱門基金
• 為何市場預測難以成功？
• 轉移基金持倉至Endowus 節省50％或更多的費用

風險披露

投資涉及風險。過去的表現並不代表未來表現或回報的指標或保證。預估的表現或回報不保證實現。投資價值及其所產生的收益可能下跌或上漲，您可能無法收回全部投資金額。

匯率變動可能導致投資價值上升或下降。單一股票的表現並不代表基金的回報。‍

關於集體投資計劃的一般風險警告

在做出投資決策前，請務必查閱相關的招股說明書，了解具體的風險考慮和相關費用和收費。

基金並非銀行存款，亦無本金保證，且受到投資風險影響，可能導致投資本金的損失。

部分基金也涉及衍生工具。除非您充分理解並願意承擔相關風險，否則不要投資其中。

本文中包含的任何對經濟、股市、債市或市場經濟趨勢的預測、預計或預期均受市場影響，並取決於Endowus HK Limited（以下簡稱“Endowus”）無法控制的因素，因此未來可能無法實現。此外，任何意見或估計均在一般基礎上提出提出，且可能隨時更改。在呈現上述信息時，Endowus及其關聯公司、董事、僱員、代表或代理人未考慮任何用戶、讀者、任何特定個人或群體的目標、財務狀況或特殊需求，因此不能保證信息的完整性和適用性以作出明智的決策。您應仔細考慮（i）根據您的投資經驗、目標、財務資源和相關情況是否適合任何投資觀點和產品/服務。您可能還希望通過財務顧問或Endowus平台以及獨立的法律、會計、監管或稅務建議來尋求財務建議。

無邀請或招攬

本網頁上的任何內容均不應被解釋為Endowus或其任何關聯公司在任何司法管轄區購買或出售任何證券或投資或從事任何其他交易的招攬、推薦或要約，尤其是根據該司法管轄區的證券法，此類招攬、推薦或要約購買或出售是非法的。本文中的任何信息也不應被解釋為投資建議、對任何諮詢產品或服務的推薦或代表其適合性或適當性的陳述；或者對於購買或銷售任何證券、金融產品或工具的邀請或要約；或參與任何特定交易策略的邀請。在做出任何投資決策前，投資者應該尋求獨立的財務和稅務建議。

產品風險評級：請注意，我們提供的任何產品風險評級（“PRR”）是根據我們的產品風險評估模型分配的內部評級，僅供參考。PRR可能會不時更改。PRR不會考慮您的個人情況，目標或需求，不應被視為購買，持有或出售任何基金或做出任何其他投資決定的建議或建議。因此，您不應僅依賴PRR來做出有關基金的投資決定。

複雜產品

本文中包含的一些基金是複雜產品，投資者在投資這些產品時應謹慎。雖然這些產品已獲得證監會的認可，但認可不代表官方推薦。證監會的認可並不表示該計劃獲得官方推介，也不保證產品的商業價值或其表現。

此文未經香港證監會或任何香港監管機構的審閱。