Endowus多基金投資組合: 多種選擇助您構建「核心-衛星」策略
Endowus Insights
誠邀您參加與世界知名基金經理安本、安聯及摩根資產管理的中港市場展望投資講座 點擊報名

Endowus多基金投資組合: 多種選擇助您構建「核心-衛星」策略

更新於
發佈於
2023年9月27日
  • Endowus智安投專業團隊精心構建的多種基金參考投資組合:通過嚴格篩選流程,利用世界頂尖基金公司所管理的基金為基礎,Endowus為您精心設計多款不同的基金投資組合。當中包括短期「現金管理,「全球多元化」、「被動收入」及其他主題性投資組合。合資格專業投資者,更可以通過Endowus智安投私人財富,投資爭取絕對回報的多策略對冲基金組合,以及來自Dimensional的因子投資組合。 
  • 為您簡單實現「核心-衛星」投資策略:通過Endowus平台,您可以簡單地如「大戶」機構投資者般,進行「核心-衛星」投資。核心配置部分可以利用「全球多元化」投資組合,實現股票及債券的分散及均衡配置。衛星配置部分則可以挑選不同的主題性組合來體現個人戰略投資觀點或需求。
  • 以世界頂尖基金經理所管理的基金為基礎:選擇太多未必是好事,要從數以千計的基金做出選擇絕非易事。透過Endowus自研發的SMART+篩選框架,通過定量及定性的分析,我們對環球數以千計的基金進行篩選,從中精選出150至200隻業界領先的頂級基金作爲組合的基礎。
  • 獨立、無利益衝突的顧問,致力於為客戶爭取以最低的投資成本:Endowus致力於為客戶爭取以最低廉的成本購買世界頂尖的基金產品。我們並引入行業首創的做法,將隱藏在基金費用中,一般支付給分銷機構的銷售佣金100%以現金方式回贈給投資者。這也確保我們的獨立性,並無任何潛在利益衝突。我們唯一的收入僅來自向客戶推薦最優秀和最合適的投資方案所收取的投顧費。
  • 急不及待想開始投資?按花幾分鐘完成線上開戶,開啟您的Endowus全新的投資理財體驗。

我們很高興分享在智安投香港Fund Smart平台上,推出Endowus智安投多基金「參考投資組合」。這一系列投資組合集合了Endowus智安投投資研究團隊的專業知識,並且根據客戶不同的需求量身訂制。

您可以輕鬆利用這些基金組合建立專屬的「核心-衛星」投資策略。核心部分的配置可以選擇「全球多元化」投資組合系列。系列中為客戶提供六種不同風險級別的投資組合,比如60/40或80/20股債比例的投資組合。

您如果對某些長期趨勢或行業有特定偏好或看法,亦可以我們的衛星投資組合。 

除此以外,我們還提供一系列「被動收入」及短期現金管理「CashUp」投資組合,滿足您對被動收入的或短期現金流動性管理的特定需求。

1. 選擇Endowus智安投全球「全球多元化」投資組合作為您的核心投資

在採取「核心-衛星」投資策略時,我們建議投資者應優先配置到核心投資的部分。因此,我們建議客戶通常可以從Endowus智安投「全球多元化」投資組合開始投資之旅。

全球多元化」投資組合旨在為投資者提供廣泛多元化的環球市場配置,以滿足您的長期財富積累需要。

該投資組合在整體行業配置、地區分佈及市值方面都非常分散。客戶可以根據不同的風險偏好,從系列中的六個風險等級當中,選擇適合的股債配比。這亦稱為目標風險投資組合,因為資產配置決定了適當的風險,以及投資者的長期回報水平目標。

2. 適合收入型投資者的「被動收入」投資組合

此外,針對有被動收入需求的客戶,我們也專門設計了三款「被動收入」投資組合,旨在滿足不同客戶群體對不同類型被動收入的需求。

無論您的偏好為較穩定的派息、較高的被動收入,還是追求更高的資本增值機會,我們通過高收益資產與優質資產的搭配,制定符合您獨特收入及財富積累需要的投資方案,符合客戶的不同需求。

3. 針對短期流動性管理,選擇「CashUp」現金管理投資組合 

CashUp」現金管理投資組合由貨幣基金(Money Market Fund)及/或超短債基金所組成。相較其他期限及存續期較長的債券基金組合,CashUp的風險相對較低,流動性高,不設鎖定期。因此個人、企業或機構可以靈活該組合管理其短期流動性、以及現金流。貨幣市場基金每天均可申購贖回,您可以按每日資產淨值(NAV)申贖投資。

投資組合的回報潛力與風險有正面關聯。兩款組合當中,「CashUp Plus」投資組合承擔的存續期及信貸風險更高,因此回報潛力亦更高。「CashUp Simple」投資組合的風險較低,目標是爭取保本之餘,且獲得一定的收益。

然而,縱然貨幣基金的風險比較低,但仍為投資產品,並不保證保本。

閱讀更多:新升級:Endowus CashUp投資組合為您的閒置資金爭取更多收益

4. 選擇主題性投資組合作為您的衛星投資

當您已經把大部分或全部資產配置到核心投資組合後,可根據自身需要考慮配置衛星投資,進一步實現分散性或用於體現您對於某個行業、主題、地區或因子的投資觀點或需求。

我們明白每個人都有不同的情況或偏好,不是每個人都需要或有衛星投資配置的需求。Endowus智安投「衛星參考投資組合」旨在補充投資者的核心投資組合,並提供投資於特定地區、主題、資產類別、因子及趨勢的機會。

我們已初步推出四個最熱門的主題 — 全球科技中國股票未來趨勢可持續發展主題股票。未來Endowus智安投投資研究團隊繼續精心策劃更多受香港客戶青睞的主題投資組合。

自行制定DIY屬於您的多基金投資組合

我們理解每個投資者都是獨一無二的,因此您還可以根據自身的要求,包括風險承受能力及各種財富目標,修改參考投資組合的資產配置或底層基金,進一步定制適合自身的資產配置方案。

您可以選擇最多八隻基金構建個人專屬的DIY投資組合,並可以利用Endowus智安投自研發的投資組合創建工具,即時查看DIY投資組合的詳細分析:包括過往表現、最佳及最差回報以及平均回報的分析、國家/行業/資產類別分佈,及投資組合層面的詳細成本明細。

通過這些詳細的分析數據,為您提供充分的透明度,助您做出明智的決策,創建個人專屬的DIY組合。     

在Endowus智安投Fund Smart平台上選購單一基金

您還可以直接投資於環球頂級基金公司所管理的單一基金產品。

有別與其他基金超市平台,在Endowus平台上的基金都經過我們投資研究團隊的SMART+嚴格篩選流程,包括對基金經理和基金產品完成詳細的盡職調查。

由於Endowus智安投只收取平台費,而不接受任何其他形式的銷售激勵和佣金,我們因而能夠獨立、客觀地審視每隻基金,評估其是否各資產類別中真正頂級和業界領先的基金。您可以在我們的精選基金列表上,查看所有Endowus智安投 Fund Smart上篩選出的基金產品。 

Endowus智安投的成本優勢

成本及回報是同一枚硬幣的正反面。若成本高昂,未來回報會被削弱。 降低成本可以即時直接大幅提高您的回報。這種成本的複合就像回報複合一樣,日積月累將帶來顯著的回報差異。這正是Endowus智安投如此重視盡力降低每個層面投資成本的原因。

在Endowus智安投,我們致力於為客戶您提供可實現的最低成本,為客戶爭取投資過去只有「大戶」機構投資者(如主權基金)或透過私人銀行投資的高淨值人士才能投資,沒有任何隱藏式銷售費用的機構股份類別 (institutional share class)。

在我們的努力之下,打破了這種限制,現在個人投資者僅需10,000港元在Endowus智安投上開戶,就可以有投資這些機構股份類別基金的機會。

若是真的無法投資於機構股份類別,當客戶投資於零售股份類別基金時,我們將會把其中隱含在基金管理費裏的銷售佣金100%現金回贈客戶。截至 2023 年 8 月,自成立以來,Endowus智安投已為客戶節省超過超過3億港幣的投資費用。

以下兩個示例說明與其他一些熱門渠道相比,透過Endowus在香港投資可節省的投資費用。範例中提到的基金僅供說明之用,不應被視為產品推薦或招攬:

費用節省示例:投資於機構股份類別基金

我們爭取為個人散戶投資者爭取投資一般只供「大戶」機構投資,成本更低的機構類別基金,部分更是Endowus智安投獨家提供的投資機會。

用以下駿利亨德森環球生命科技基金爲例,一般在其他平台只能選購該基金的零售股份類別,年化費用為2.38%。而在Endowus智安投,我們為客戶提供該基金的機構股份類別,基金費用僅爲0.88%。加上我們不收取其他費用,如申購費,您的投資成本節約能高達70%!

節省成本示例:銷售佣金100%回贈給客戶

用以下高盛全球千禧世代股票基金爲例,在其他平台購買該基金的成本為1.65%(該基金的經常性開支比率)。不過,其中的1.05%其實是基金公司支付給銷售渠道的隱藏式銷售佣金。

Endowus智安投把該銷售佣金全數以現金回贈,加上我們所收取的單一全包0.40%投顧費,您的總投資費用僅爲1%。

加上我們不收取其他收費,如申購費等。在Endowus智安投購買同樣的基金能節省高達7成的費用。

查看Fund Smart上精選的頂級基金列表

您可以透過Endowus智安投Fund Smart的平台,投資於全球及本地頂尖基金經理提供的200+隻頂級基金

我們提供的熱門投資選擇,包括現金/貨幣市場基金、固定收益、被動股息、全球/區域股票、自然資源、以及主題基金等。

如何在Fund Smart上投資香港的Endowus智安投參考投資組合

如果您是香港Endowus智安投的新用戶,可先點按此處開立賬戶,或點按下方的按鈕。

對於已擁有Endowus智安投香港賬戶的客戶,以下是開始使用Fund Smart的幾個簡單步驟:

  • 登入您的Endowus智安投賬戶
  • 點按「Invest | Redeem | Transfer」
  • 點按「New Investment」,然後根據您的投資期限及目標,按照指示挑選基金或投資組合。

<medium-btn-link>開展在ENDOWUS智安投的投資旅程<medium-btn-link>

<divider><divider>

風險披露

投資涉及風險。過去的表現並不代表未來表現或回報的指標或保證。預估的表現或回報不保證實現。投資價值及其所產生的收益可能下跌或上漲,您可能無法收回全部投資金額。

匯率變動可能導致投資價值上升或下降。單一股票的表現並不代表基金的回報。

關於集體投資計劃的一般風險警告

在做出投資決策前,請務必查閱相關的招股說明書,了解具體的風險考慮和相關費用和收費。

基金並非銀行存款,亦無本金保證,且受到投資風險影響,可能導致投資本金的損失。

部分基金也涉及衍生工具。除非您充分理解並願意承擔相關風險,否則不要投資其中。

意見

本文中包含的任何對經濟、股市、債市或市場經濟趨勢的預測、預計或預期均受市場影響,並取決於Endowus HK Limited(以下簡稱“Endowus”)無法控制的因素,因此未來可能無法實現。此外,任何意見或估計均在一般基礎上提出提出,且可能隨時更改。在呈現上述信息時,Endowus及其關聯公司、董事、僱員、代表或代理人未考慮任何用戶、讀者、任何特定個人或群體的目標、財務狀況或特殊需求,因此不能保證信息的完整性和適用性以作出明智的決策。您應仔細考慮(i)根據您的投資經驗、目標、財務資源和相關情況是否適合任何投資觀點和產品/服務。您可能還希望通過財務顧問或Endowus平台以及獨立的法律、會計、監管或稅務建議來尋求財務建議。

無邀請或招攬

本網頁上的任何內容均不應被解釋為Endowus或其任何關聯公司在任何司法管轄區購買或出售任何證券或投資或從事任何其他交易的招攬、推薦或要約,尤其是根據該司法管轄區的證券法,此類招攬、推薦或要約購買或出售是非法的。本文中的任何信息也不應被解釋為投資建議、對任何諮詢產品或服務的推薦或代表其適合性或適當性的陳述;或者對於購買或銷售任何證券、金融產品或工具的邀請或要約;或參與任何特定交易策略的邀請。在做出任何投資決策前,投資者應該尋求獨立的財務和稅務建議。

產品風險評級:請注意,我們提供的任何產品風險評級(“PRR”)是根據我們的產品風險評估模型分配的內部評級,僅供參考。PRR可能會不時更改。PRR不會考慮您的個人情況,目標或需求,不應被視為購買,持有或出售任何基金或做出任何其他投資決定的建議或建議。因此,您不應僅依賴PRR來做出有關基金的投資決定。

複雜產品

本文中包含的一些基金是複雜產品,投資者在投資這些產品時應謹慎。雖然這些產品已獲得證監會的認可,但認可不代表官方推薦。證監會的認可並不表示該計劃獲得官方推介,也不保證產品的商業價值或其表現。

此文未經香港證監會或任何香港監管機構的審閱。

免責聲明
+
探索更多帶有相同標籤的文章
掌握市場動態、個人理財和投資全面資訊
請稍候⋯⋯
您已順利提交表格,謝謝!
抱歉!表格提交錯誤。

文章大綱