全球科技投資組合全新升級

甚麼是全球科技投資組合？

挑選合適投資產品構建多元化分散投資組合可能要耗費大量時間。全球科技投資組合(Global Technolofy model portfolio)由Endowus投資研究團隊精心策劃，挑選多隻頂尖基金而成。投資者可以直接使用預設模板開始投資，或根據自己的偏好和需求對投資組合進行個人化修改。

全球科技投資組合提供對全球最具創新技術和技術相關企業的投資機會，涵蓋各種市值和行業。持倉基金由知名資產管理公司，如貝萊德、富達國際、富林克林鄧普頓、駿利亨德森投資和 摩根資產管理進行管理。每隻基金具有針對科技行業投資的獨特理念。最終的投資組合經過成本優化並且充分分散，捕捉各種回報機會。

全球科技投資組合主要投資於如信息技術和通信服務等傳統技術行業。此外，由於非技術行業的創新公司，例如金融、消費品和傳統工業板塊採用科技取得優勢，我們會進行一定配置。

在地理分佈上，該投資組合大部分投資企業位於美國代表技術投資中的巨大機會集 (opportunity set)，但亦會投資位亞洲和歐洲等地區的創新領導者和科技新興企業。

Endowus 全球科技投資組合的吸引之處

Endowus認為全球科技投資組合有望成為頗具吸引力的投資選擇，原因如下：

• 捕捉科技企業的增長
• 投資配置分散多元，歷史表現亮眼
• 適用於核心衛星投資策略

1. 投資組合多樣化 過往表現亮眼

Endowus精心設計全球科技投資組合，廣泛投資於各種規模的企業和不同地區。多元分散的投資組合有助於平滑長期的表現波動，確保投資於科技投資的最佳理念。

借助不同基金公司的專業知識，有助辨識科技板塊的最佳投資機會理念。我們與專注於不同科技領域投資策略的基金公司合作，讓您能夠投資到頂尖的產品，不論是大型股、小型股、私募股權、美股，還是更全球化的基金產品。

2. 為科技領域投資者提供具有吸引力的風險調整後回報

受惠於大型及成熟科技行業先驅和其他公司的增長潛力，投資組合預計提供具有吸引力的長期風險調整後回報。

除了表現以外，基金的投資管理流程和管理團隊的質素亦十分重要。我們堅信這些基金會透過主動的資產配置，投資科技市場，長期表現跑贏大市。

從表中可以觀察到，此投資組合：

• 主動管理有望在市場波動時期帶來可觀回報
• 長期風險調整後回報頗具吸引力
• 風險管理風格審慎

值得注意的是，驅動投資組合回報的因子與廣泛市場指數不同。指數主要由美國大型股驅動，因此市場特別偏好大型股時，會帶動這些股票的表現。

而Endowus 全球科技投資組合包含來自不同地區和規模科技股票，多元化令其與廣泛市場指數走勢或有不同。

3. 適用於核心-衛星投資策略

由概念到選股，建立全球科技投資組合的整個流程都由Endowus投資研究團隊精心設計和構建。

現時，科技公司在環球股市中已經佔據重要部分，您或已透過核心投資配置熱門的科技企業股票。因此，我們建議您可以考慮把Endowus全球科技投資組合作為補充您的核心配置的衛星配置使用。

如果投資者希望增加科技主題公司配置，此投資組合是一個不錯的選擇。這樣做不會與他們核心投資組合中的現有科技投資股票顯著重疊。核心-衛星策略能為投資者的整體投資提供更全面的科技行業投資機會。

閱讀更多：《核心衛星投資法：結合長短線策略穩中求勝》

潛在風險分析

投資於全球科技投資組合會帶來潛在風險。由於本投資組合著重關注增長型的科技市場，其集中、主動型的選股策略可能導致比指數或廣泛市場更大波動。

有鑑於此，我們建議投資者將此投資組合作為廣泛分散的核心投資組合的補充。我們將該投資組合評為產品風險評級6（風險最高）。

如何構建全球科技投資組合

Endowus投資研究團隊擁有公共和私募市場投資、家族辦公室和財富管理等領域的豐富經驗。該團隊由海量單位信託（也稱為共同基金）中篩選頂尖產品，並透過實施嚴格、機構級的篩選過程來策劃最終入選的基金名單，該過程嚴謹、全面且會持續進行。

全球科技投資組合的獨特之處在於它由Endowus獨立構建，投資辦公室採用健全且全面的投資流程。我們將此流程稱為「SMART+」。我們篩選出頂尖級別的基金，並定期監測基金的表現。最終，我們選出6隻頂尖科技基金創建投資組合。對於每隻基金組合內所佔權重，我們主要考慮以下因素：

• 基金是否在科技投資中採取更具韌性、穩健的策略，減少短期波動並在風險環境中提供下行保護；
• 基金是否專注科技術投資的更多新興領域，如投資於具有創新潛力的小中型公司；
• 基金是否進行了充分的分散投資，而非集中投資。

如何創建您專屬的全球科技投資組合

僅需輕鬆幾步就可以透過Fund Smart平台創建Endowus全球科技投資組合。

第一步：登入Endowus賬戶。在側邊欄的「我的投資目標」旁點擊「+」以添加新目標。

第二步：點擊，選擇「為您建立」一欄下面的「主題投資」，選擇「全球科技（美元）」。

第三步：檢閱全球科技（美元）投資組合細節。如無問題，點擊「繼續投資組合」。

第四步：設定投資期以及所能承受之風險，以確保投資組合符合您的個人實際情況。

第五步：檢閱及調整基金配置比例。如無問題，點擊「繼續」進入下一步。

第六步：選擇投資頻率（一次性投資或每月定期投資）、投資金額以及投資細節，並確保Endowus賬戶內有足夠資金，點擊「確認」即可執行投資目標。

您應該投資全球科技投資組合還是單隻基金？

Endowus投資研究團隊針對全球科技投資組合進行資產配置設計、基金篩選、基金配置優化等工作，使投資組合針對不同風險等級都進行了個人化設計。

投資者也可以在Fund Smart平台上購買單隻基金，作為現有核心投資的補充。如果您想增加某些資產類別、地區、行業、主題或因子的投資權重，您可以透過Fund Smart平台額外增添基金。

無論您考慮投資於預設投資組合還是單隻基金，您都應該考慮自己的風險承受能力和財務狀況。

Endowus，讓財富管理人人可享

Endowus全球科技投資組合為投資者提供了一種便捷有效的方式來建立分散多元的科技主題投資組合，旨在增加長遠回報。

透過數字財富管理及基金平台Endowus智安投，現在可以實現低成本投資，並且適合人生的不同階段、投資目標和風險偏好。讓時間成為您投資路上的朋友。

以公平、透明的費用，散戶和專業投資者都可以接觸到頂尖基金，讓金融行業領導者的資源和專業知識為我所用。透過投顧業界首創的100%銷售佣金回贈，幫助您節省高達50%的投資費用。

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閱讀更多：

• 5個選擇Endowus智安投作爲你首選理財平台的原因
• Endowus多基金投資組合: 多種選擇助您構建「核心-衛星」策略

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風險披露

投資涉及風險。過去的表現並不代表未來表現或回報的指標或保證。預估的表現或回報不保證實現。投資價值及其所產生的收益可能下跌或上漲，您可能無法收回全部投資金額。

匯率變動可能導致投資價值上升或下降。單一股票的表現並不代表基金的回報。

關於集體投資計劃的一般風險警告

在做出投資決策前，請務必查閱相關的招股說明書，了解具體的風險考慮和相關費用和收費。

基金並非銀行存款，亦無本金保證，且受到投資風險影響，可能導致投資本金的損失。

部分基金也涉及衍生工具。除非您充分理解並願意承擔相關風險，否則不要投資其中。

意見

本文中包含的任何對經濟、股市、債市或市場經濟趨勢的預測、預計或預期均受市場影響，並取決於Endowus HK Limited（以下簡稱“Endowus”）無法控制的因素，因此未來可能無法實現。此外，任何意見或估計均在一般基礎上提出提出，且可能隨時更改。在呈現上述信息時，Endowus及其關聯公司、董事、僱員、代表或代理人未考慮任何用戶、讀者、任何特定個人或群體的目標、財務狀況或特殊需求，因此不能保證信息的完整性和適用性以作出明智的決策。您應仔細考慮根據您的投資經驗、目標、財務資源和相關情況是否適合任何投資觀點和產品/服務。您可能還希望通過財務顧問或Endowus平台以及獨立的法律、會計、監管或稅務建議來尋求財務建議。

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產品風險評級：請注意，我們提供的任何產品風險評級（“PRR”）是根據我們的產品風險評估模型分配的內部評級，僅供參考。PRR可能會不時更改。PRR不會考慮您的個人情況，目標或需求，不應被視為購買，持有或出售任何基金或做出任何其他投資決定的建議或建議。因此，您不應僅依賴PRR來做出有關基金的投資決定。

複雜產品

本文中包含的一些基金是複雜產品，投資者在投資這些產品時應謹慎。雖然這些產品已獲得證監會的認可，但認可不代表官方推薦。證監會的認可並不表示該計劃獲得官方推介，也不保證產品的商業價值或其表現。

此文未經香港證監會或任何香港監管機構的審閱。